用 AI 做保單健檢

用 AI 做保單健檢的流程

1. 蒐集並去識別化

   找出全家保單（可用壽險公會保險存摺查詢名下投保紀錄），遮掉姓名、身分證字號、保單號碼後再提供給 AI。

2. 整理保障總表

   請 AI 把每份保單整理成表格：險種、保障內容、保額、繳費年期、年繳保費，並用白話解釋術語，最後合併成全家保障總表。

3. 分析保障缺口

   提供年齡、家庭角色、負債等背景（不含個資），請 AI 對照總表指出醫療實支、失能、意外、壽險的缺口與重複投保。

4. 生成提問清單

   請 AI 根據健檢結果擬出向業務員確認的問題：實支實付額度、副本理賠、癌症險給付型態等。實際投保決策諮詢專業並自負盈虧。