我想用 AI 把保險客戶的面談內容整理成需求摘要，下次見面不用從頭問

我想用 AI 把保險客戶的面談內容整理成需求摘要，下次見面不用從頭問的流程

1. 先取得同意再錄音，結束後立刻轉逐字稿

   面談開始前直接說明『我想錄音，回去整理才不會漏掉您講的重點，整理完會刪掉錄音檔』，客戶點頭才按下錄音；不同意就改用手寫重點。結束後當天就把錄音轉成逐字稿，順手把姓名、身分證字號、地址、病名換成代號（例如客戶A、慢性病X），去識別化之後再交給 AI 處理。

2. 讓 AI 依固定欄位整理成需求摘要

   把去識別化的逐字稿貼給 AI，要求它只依逐字稿內容填：家庭成員與年齡、主要收入來源與穩定度、房貸車貸等負債、既有保單（險種、大約保額、繳費年期）、客戶自己說出口的擔心、預算上限。逐字稿沒提到的欄位一律寫『未提及』，不要讓它自己推測。每一條請附上客戶原話的片段，回頭查證比較快。

3. 列出下次見面要確認的事

   請 AI 比對摘要裡『未提及』和『說法前後不一致』的地方，整理成下次見面的提問清單，例如『既有醫療險是實支實付還是日額』『配偶是否另有團險』。再請它依客戶的顧慮排優先順序。要注意 AI 可能會順手建議商品，這一段請直接刪掉，商品建議要等你看完保單、做完公司規定的需求分析後自己判斷。

4. 寫一則追蹤訊息，把摘要存進客戶檔案

   請 AI 依面談內容寫一則 LINE 追蹤訊息：謝謝對方撥空、用一兩句話複述你聽到的重點、說明下次會帶什麼資料來、約時間，150 字以內，不放保費數字也不催成交。發出前自己讀一遍改成你平常的口吻。摘要和提問清單存進 Notion 的客戶頁面，錄音檔照你答應客戶的方式刪除。