พนักงานขายประกันควรเริ่มนำ AI เครื่องมือใดเข้ามาใช้เป็นอันดับแรก?

เริ่มจากงานที่ใช้เวลามากที่สุด ส่วนใหญ่พนักงานมักติดขัดกับการบันทึกหลังการเยี่ยมชม ลูกค้าสามารถใช้เครื่องมือสรุปเสียงอย่าง Plaud ร่วมกับ ChatGPT เพื่อแปลงสรุปเป็นบันทึกการเยี่ยมชม แล้วค่อยต่อด้วย CRM และเครื่องมือทำสไลด์ต่อไป

พนักงานขายสามารถเก็บข้อมูลกรมธรรม์ไว้ใน HubSpot ได้หรือไม่?

ต้องตรวจสอบกฎระเบียบของบริษัทก่อน ข้อมูลกรมธรรม์ถือเป็นข้อมูลลูกค้าของบริษัทประกันหลายแห่งห้ามเก็บไว้ในระบบภายนอก วิธีที่ปลอดภัยคือให้ CRM บันทึกเวลาและประเด็นสำคัญของการติดต่อ ส่วนรายละเอียดกรมธรรม์เก็บไว้ในระบบของบริษัทเท่านั้น

การบันทึกเสียงระหว่างเยี่ยมลูกค้าต้องขอความยินยอมจากลูกค้าก่อนหรือไม่?

แนะนำให้ขอความยินยอมล่วงหน้าทุกครั้ง อธิบายว่าการบันทึกเพื่อสรุปประเด็นหลังการเยี่ยม หากลูกค้าไม่ยินยอมก็ไม่ควรบันทึก ส่วนข้อมูลสุขภาพหรือประวัติการเจ็บป่วยที่บันทึกไว้ต้องลบออกจากสคริปต์และไม่เก็บไว้บนคลาวด์

สามารถใช้สไลด์ที่ทำด้วย Gamma นำเสนอสินค้าได้หรือไม่?

ไม่ได้ ตามข้อกำหนดการจัดการพนักงานขายประกันข้อ 16 เอกสารโฆษณา, แนะนำสินค้า หรือข้อเสนอจำเป็นต้องได้รับการอนุมัติจากบริษัท Gamma เหมาะสำหรับการให้ความรู้หรือแนะนำตนเองเท่านั้น ส่วนเนื้อหาที่เกี่ยวกับสินค้าต้องใช้เวอร์ชันที่บริษัทจัดเตรียมให้.

เวลาของพนักงานขายส่วนใหญ่ใช้ไปกับการเดินทางและงานเอกสาร แทนที่จะตามหาเครื่องมือใหม่ ๆ ควรเริ่มจากระบุสี่งานที่ใช้เวลามากที่สุด แล้วจับคู่กับเครื่องมือ AI แต่ละตัว พร้อมรู้ว่าข้อมูลใดไม่ควรใส่ลงไป

เครื่องมือ AI สำหรับตัวแทนขายประกันและกระบวนการทำงานสัปดาห์: บันทึกการประชุม การจัดการลูกค้า การนำเสนอ และตัวอย่าง Prompt

ผู้จัดการฝ่ายสื่อสารของเมืองนิวไบกิ้งได้เล่าให้เราฟังเกี่ยวกับทีมของเธอ: 12 ตัวแทนขายประกัน ทุกคนเยี่ยมลูกค้าเฉลี่ย 10–15 คนต่อสัปดาห์ และหลังจากกลับบ้านต้องกรอกบันทึกการเยี่ยม, ตอบข้อความ LINE, เตรียมเอกสารอธิบายสำหรับสัปดาห์หน้า. เธอบอกว่าความอ้างอิงที่พบบ่อยที่สุดไม่ใช่ความกดดันด้านผลประกอบการ แต่เป็น “งานเอกสารที่ไม่เสร็จสมบูรณ์”.

บทความนี้ไม่อธิบาย 20 เครื่องมือ แต่เลือก 4 งานที่ใช้เวลามากที่สุดของตัวแทนขายประกัน พร้อมเครื่องมือหนึ่งตัวต่อหนึ่งงาน และเชื่อมโยงเป็นกระบวนการทำงานสัปดาห์. แต่ละขั้นตอนจะระบุข้อควรระวังด้านข้อมูลส่วนบุคคลและการสรรหาลูกค้า เพราะแม้เครื่องมือจะดี แต่ถ้าใช้ผิดกฎก็อาจทำให้เสียทุกอย่างได้.

งานที่ใช้เวลามากที่สุด 4 งาน พร้อมเครื่องมือ

งาน	เครื่องมือ	การใช้งาน	ข้อควรระวัง
บันทึกการเยี่ยมและประชุม	Plaud	บันทึกเสียง, แปลงเป็นข้อความ, สรุป	ต้องขอความยินยอมก่อนบันทึก
ติดตามลูกค้า	HubSpot	ผู้ติดต่อ, งานที่ต้องทำ, ขั้นตอนการขาย	ตรวจสอบว่าบริษัทอนุญาตใช้ CRM ภายนอกหรือไม่
การนำเสนออธิบาย	Gamma	สร้างสไลด์การศึกษา, แนะนำตัวเอง	ใช้เฉพาะเวอร์ชันที่ได้รับการอนุมัติจากบริษัท
จัดระเบียบข้อความ	ChatGPT	สรุป, สร้างรายการคำถาม, ร่างข้อความ	ทำให้ข้อมูลเป็นแบบไม่ระบุตัวตน

บันทึกการเยี่ยม: Plaud บันทึกเสียง, กลับบ้านเพียงตรวจสอบ

Plaud เป็นชุดอุปกรณ์บันทึกเสียง AI ที่มี Plaud Note, Note Pro และ NotePin ที่สวมใส่ได้. หลังบันทึกเสร็จในแอปจะมีการแปลงเป็นข้อความและสรุป. แผนบริการฟรีให้แปลง 300 นาทีต่อเดือน, แผน Pro ให้ 1,200 นาที, และมีแผนไม่จำกัดเวลา. เว็บไซต์ระบุว่า ยกเว้นผู้ใช้ให้ความยินยอม, จะไม่ใช้ข้อมูลเสียงเพื่อฝึกโมเดล AI.

เมื่อใช้กับการเยี่ยมลูกค้า ประกอบด้วย:

ก่อนเริ่มบันทึก, แจ้งลูกค้า “ฉันบันทึกเพื่อสรุปประเด็นสำคัญ, ไม่เผยแพร่” หากไม่ยินยอมให้หยุดบันทึก
เมื่อพูดถึงสุขภาพหรือประวัติการเจ็บป่วย, ลบส่วนนั้นออกจากข้อความเมื่อกลับบ้าน, ไม่เก็บไว้บนคลาวด์

เราแนะนำให้ใช้บันทึกเป็น “ช่วยจำ” ไม่ใช่ “เก็บบันทึกครบถ้วน”. หลังจากยืนยันสรุปแล้ว, หากบริษัทอนุญาตให้ลบบันทึกต้นฉบับ.

การจัดการลูกค้า: HubSpot CRM ฟรีช่วยให้เริ่มต้น

ข้อมูลลูกค้าของตัวแทนขายมักกระจายอยู่ในสมุดรายชื่อมือถือ, บันทึก LINE, และสมุดบันทึก. HubSpot CRM ฟรีมีการจัดการผู้ติดต่อ, ช่องทางการขาย, การแจ้งเตือนงาน, และแอปมือถือ. ผู้ช่วย Breeze ในแอปสามารถสรุปบันทึก CRM และช่วยเตรียมการประชุม.

ข้อควรระวัง: ข้อมูลกรมธรรม์เป็นข้อมูลลูกค้าของบริษัทประกัน, หลายบริษัทห้ามชัดเจนว่าตัวแทนขายเก็บข้อมูลในระบบภายนอก. วิธีที่ปลอดภัยคือบันทึก “วันที่ติดต่อครั้งถัดไป, หัวข้อที่พูดคุยล่าสุด, เวลาที่ลูกค้าต้องการติดต่อ” ใน CRM, ข้อมูลกรมธรรม์เก็บไว้ในระบบของบริษัท. หากบริษัทมีแอปตัวแทนขายของตนเอง ให้ใช้แอปของบริษัทเป็นหลัก.

การนำเสนออธิบาย: Gamma สร้างสไลด์การศึกษา ไม่ใช่โฆษณาสินค้า

Gamma สามารถสร้างสไลด์จากโครงร่างได้, ส่งออกเป็น PowerPoint หรือ PDF. ตัวแทนขายใช้ Gamma เพื่อ:

สไลด์อธิบาย “การวางแผนเกษียณต้องเตรียมเงินเท่าไหร่” (ต้องตรวจสอบตัวเลขด้วยตนเอง, ไม่ใช้ข้อมูล AI ตรง ๆ)
แนะนำตัวเองและกระบวนการบริการ
กรอบความคิดสำหรับการวางแผนความคุ้มครองครอบครัว

กฎการจัดการตัวแทนขายประกันข้อ 16 ระบุว่าการสรรหาต้องใช้สื่อ, บทนำ, หรือข้อเสนอที่ได้รับการอนุมัติจากบริษัท. ดังนั้นหน้าใด ๆ ที่กล่าวถึงสินค้าต้องใช้เวอร์ชันที่บริษัทจัดเตรียม, ไม่ควรผสมผสานกับสไลด์ที่ Gamma สร้าง.

จัดระเบียบข้อความ: ChatGPT พร้อม Prompt คงที่

ChatGPT เป็น “กาว” ของกระบวนการทั้งหมด. ต่อไปนี้เป็น Prompt ที่เราเห็นว่าตัวแทนขายใช้บ่อยที่สุด.

สรุปบันทึกเสียงเป็นบันทึกการเยี่ยม:

นี่คือสรุปการเยี่ยมลูกค้า (รหัสลูกค้า C07, ลบชื่อและข้อมูลสุขภาพออกแล้ว).
จัดรูปแบบเป็น:

สิ่งที่ลูกค้าสนใจ 3 เรื่อง
สิ่งที่ฉันสัญญาจะทำ (รวมกำหนดเวลา)
หัวข้อที่แนะนำให้พูดคุยครั้งถัดไป
อย่าเพิ่มข้อมูลที่ไม่อยู่ในสรุป.

จัดระเบียบตารางงานสัปดาห์หน้า:

นี่คือ 12 ลูกค้าที่ฉันต้องติดต่อสัปดาห์หน้า (รหัส, วันที่ติดต่อครั้งล่าสุด, หัวข้อที่พูดคุยล่าสุด).
จัดเรียงตาม “ระยะเวลาติดต่อล่าสุดยาวที่สุด” และ “งานที่ฉันสัญญาแต่ยังไม่เสร็จ”.
ให้ร่างข้อความ LINE เริ่มต้นสำหรับแต่ละคน, ไม่กล่าวถึงสินค้าใด ๆ.

ร่างตอบคำถามของลูกค้า:

ลูกค้าถาม: “ฉันสูญเสียใบเสร็จรับเงินโรงพยาบาล, ยังสามารถยื่นเคลมได้ไหม?”
ช่วยเขียนร่างตอบอธิบายว่าทั่วไปสามารถขอสำเนาหรือใบรับรองจากโรงพยาบาล, แต่จบด้วย “ข้อกำหนดจริงขึ้นอยู่กับเงื่อนไขกรมธรรม์และคำแนะนำของฝ่ายเคลมบริษัท”, แนะนำให้ติดต่อสายเคลมโดยตรง.

คุณสามารถค้นหา Prompt เพิ่มเติมได้ที่ ฐาน Prompt และปรับแต่งตามสถานการณ์ของธุรกิจประกัน.

กระบวนการทำงานสัปดาห์

เวลา	ทำอะไร	เครื่องมือ
เช้าวันจันทร์	ดูงานที่รอใน CRM, วางแผนการเยี่ยม	HubSpot
ระหว่างการเยี่ยม	บันทึกเสียงหลังได้รับความยินยอม	Plaud
คืนวันเยี่ยม	ตรวจสอบสรุป, ลบข้อมูลสุขภาพ, บันทึกใน CRM	Plaud, ChatGPT
วันพุธ	เตรียมสไลด์การศึกษา	Gamma
วันศุกร์	เขียนโพสต์สังคมและข้อความ LINE	ChatGPT
คืนวันอาทิตย์	จัดระเบียบรายชื่อลูกค้าในสัปดาห์หน้า	ChatGPT, HubSpot

จริง ๆ แล้วไม่จำเป็นต้องใช้ 4 เครื่องมือพร้อมกัน. เริ่มจากงานที่เจ็บปวดที่สุด เช่น บันทึกการเยี่ยม, ใช้ 2 สัปดาห์จนถนัดแล้วค่อยเพิ่มเครื่องมือถัดไป.

สรุปและความคิดเห็นจาก TheAI Academy

เครื่องมือ AI ช่วยลดเวลาที่ตัวแทนขายใช้ในการทำงานเอกสาร, ให้เวลามากขึ้นในการพบลูกค้าและใช้เวลากับครอบครัว. แต่ความพิเศษของธุรกิจประกันคือคุณกำลังจัดการกับข้อมูลสุขภาพ, การเงิน, และครอบครัวของผู้อื่น, ดังนั้นทุกเครื่องมือต้องผ่าน “อนุญาตของบริษัท” และ “ความยินยอมของลูกค้า” ก่อน.

ความคิดเห็น: รายการเครื่องมือใครก็ได้ก็ได้คัดลอก, ความแตกต่างจริง ๆ คือคุณเก็บข้อมูลใดไว้ในเครื่องมือและใดอย่า.

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมว่าตัวแทนขายใช้ AI เตรียมความต้องการลูกค้าก่อนการเยี่ยมอย่างไร, ดูที่ การเตรียมตัวแทนขายประกันก่อนเยี่ยมและขอบเขตข้อมูลส่วนบุคคล; ส่วนการจัดการสังคมออนไลน์ที่ต้องปฏิบัติตามกฎคือ การจัดการสังคมออนไลน์ของตัวแทนขายประกันและเส้นขอบเขตโฆษณา.

บทความนี้แค่อธิบายวิธีการทำงานและกฎหมายที่เปิดเผย, ไม่ได้แนะนำการซื้อประกันหรือปรับกรมธรรม์เฉพาะบุคคล; การตีความกฎหมายอ้างอิงตามประกาศล่าสุดของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องและบริษัท. ฟังก์ชันและราคาของเครื่องมืออาจเปลี่ยนแปลง, โปรดอ้างอิงข้อมูลล่าสุดจากเว็บไซต์ของแต่ละเครื่องมือ.