Oscilar เป็นแพลตฟอร์มการตัดสินใจความเสี่ยง AI ที่ออกแบบมาสำหรับบริษัท FinTech และธนาคาร โดยมุ่งเน้นที่การตรวจจับการฉ้อโกง การประเมินคะแนนเครดิต และการจัดการความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน (AML) แพลตฟอร์มใช้โมเดลการเรียนรู้ของเครื่องและการวิเคราะห์กราฟเพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมการทำธุรกรรม คุณลักษณะของลูกค้า และข้อมูลภายนอกแบบเรียลไทม์ เพื่อสร้างคะแนนความเสี่ยงและข้อเสนอแนะการตัดสินใจอย่างรวดเร็ว ระบบกฎที่ปรับแต่งได้สูงช่วยให้ผู้ใช้สามารถตั้งค่าระดับความเสี่ยงตามผลิตภัณฑ์หรือความต้องการของตลาด และรองรับหลายภาษาและหลายสกุลเงิน เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกิจข้ามพรมแดนเป็นไปตามกฎระเบียบและปลอดภัย
ปัญหาที่แก้ไข
การจัดการความเสี่ยงแบบดั้งเดิมมักพึ่งพากฎเกณฑ์และโมเดลสถิติที่ทำงานด้วยมือ เมื่อเผชิญกับเทคนิคการฉ้อโกงและการฟอกเงินที่ซับซ้อนขึ้น ความล่าช้าและอัตราการผิดพลาดสูง Oscilar ใช้ AI เพื่อเรียนรู้อัตโนมัติ ทำให้สามารถตรวจจับธุรกรรมผิดปกติในระดับมิลลิวินาที ลดอัตราเท็จบวกและเท็จลบ พร้อมลดต้นทุนการตรวจสอบด้วยมือ แพลตฟอร์มยังให้การติดตามตรวจสอบและรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบครบถ้วน ช่วยให้สถาบันการเงินปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และ KYC ของหน่วยงานกำกับดูแล
เหมาะสำหรับใครและวิธีใช้งาน
- สตาร์ทอัพ FinTech: 部署โมเดลความเสี่ยงได้อย่างรวดเร็ว ลดเวลาการเปิดตัว
- ธนาคารดั้งเดิม: เพิ่ม AI Engine บนระบบที่มีอยู่เพื่อเพิ่มความแม่นยำในการตรวจจับความเสี่ยง
- ทีมจัดการความเสี่ยง: ใช้แดชบอร์ดแบบมุมมองภาพเพื่อเฝ้าติดตามตัวชี้วัดความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ และปรับพารามิเตอร์โมเดลตามต้องการ
ผู้ใช้เพียงเชื่อมต่อข้อมูลธุรกรรมผ่าน API แพลตฟอร์มจะส่งคะแนนความเสี่ยงและข้อเสนอแนะกลับมาโดยไม่ต้องสร้างโครงสร้างพื้นฐานการเรียนรู้ของเครื่องที่ซับซ้อน
ฟีเจอร์เด่น
- ตรวจจับการฉ้อโกง
- ประเมินคะแนนเครดิต
- การฟอกเงิน (AML)
- ระบบกฎปรับแต่งได้
- รองรับหลายภาษาและสกุลเงิน
ข้อดี
- ตัดสินใจความเสี่ยงแบบเรียลไทม์
- ปรับแต่งได้สูง
- รายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบครบถ้วน
ข้อเสีย
- ต้องมีคุณภาพข้อมูลที่ดี
- การตั้งค่าเริ่มต้นอาจซับซ้อน
กรณีการใช้งาน
- การตรวจสอบความเสี่ยงสำหรับผลิตภัณฑ์ FinTech ใหม่
- การตรวจสอบ AML ในธุรกรรมข้ามประเทศของธนาคาร
- การบล็อกการฉ้อโกงบัตรเครดิตแบบเรียลไทม์
บันทึกบรรณาธิการ
แพลตฟอร์มความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยให้สถาบันการเงินได้บรรลุความสมดุลระหว่างประสิทธิภาพและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
คำถามที่พบบ่อย
Oscilar สามารถรวมเข้ากับระบบธนาคารหลักที่มีอยู่ได้หรือไม่?
ใช่ Oscilar มี REST API และ SDK ที่มาตรฐาน รองรับการเชื่อมต่อกับระบบหลักหลายประเภท พร้อมเอกสารตัวอย่างเพื่อช่วยให้การรวมเข้ากับระบบเป็นไปอย่างรวดเร็ว
โมเดลของแพลตฟอร์มต้องฝึกฝนเองหรือไม่?
แพลตฟอร์มมีโมเดลที่ฝึกฝนแล้วให้ใช้ทันที หากมีความต้องการเฉพาะ ผู้ใช้สามารถอัปโหลดข้อมูลของตนเองเพื่อฝึกฝนใหม่หรือปรับแต่งโมเดล
จะทำอย่างไรให้รายงาน AML ตรงตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลในแต่ละประเทศ?
Oscilar มีแม่แบบข้อกำหนด AML ของหลายประเทศ และรองรับการกำหนดรูปแบบรายงานเอง ผู้ใช้สามารถสร้างรายงานที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลในพื้นที่ของตน
