Quantexa

Quantexa là một nền tảng của London, đặt trí tuệ quyết định làm trung tâm, được thiết kế riêng cho nhu cầu phòng chống tội phạm tài chính và KYC (Hiểu khách hàng của bạn). Nó kết hợp giải quyết thực thể (entity resolution) và phân tích mạng lưới (network analytics), cho phép tổng hợp dữ liệu khách hàng, giao dịch và các thông tin liên quan từ nhiều nguồn khác nhau, sau đó xây dựng nhanh chóng một mạng lưới quan hệ toàn diện bằng cơ sở dữ liệu đồ thị và các thuật toán học máy. Góc nhìn "toàn cảnh" này giúp nhân viên rủi ro ngay lập tức phát hiện các dấu hiệu rửa tiền, gian lận hoặc rủi ro tài chính, đồng thời cung cấp cơ sở quyết định có thể truy xuất và giải thích được trong quá trình kiểm tra tuân thủ.

Đây là gì

Quantexa không chỉ là công cụ làm sạch dữ liệu, mà là một nền tảng quyết định tích hợp. Đầu tiên, nó sử dụng giải quyết thực thể để gộp các danh tính của cùng một người hoặc thực thể xuất hiện trong các cơ sở dữ liệu khác nhau, sau đó xây dựng mạng lưới quan hệ bằng cơ sở dữ liệu đồ thị, cuối cùng áp dụng các mô hình học máy để đánh giá và dự đoán rủi ro. Toàn bộ quy trình có thể tự động hoá và đi kèm với bảng điều khiển trực quan, giúp người dùng nhanh chóng xác định các nút rủi ro.

Giải quyết vấn đề gì

Các tổ chức tài chính khi thực hiện KYC và AML (phòng chống rửa tiền) thường gặp phải các vấn đề như dữ liệu rời rạc, không rõ mối liên hệ, và thời gian kiểm tra tuân thủ kéo dài. Quantexa loại bỏ dữ liệu trùng lặp bằng giải quyết thực thể, phân tích mạng lưới để hé lộ các mạng rửa tiền tiềm ẩn, và cung cấp điểm rủi ro thông qua các mô hình có thể giải thích, giúp quy trình kiểm tra trở nên hiệu quả và chính xác hơn. Nó còn hỗ trợ yêu cầu tuân thủ cho giao dịch xuyên biên giới, giúp các tổ chức nhanh chóng đáp ứng quy định của nhiều quốc gia.