Sumsub

Sumsub tích hợp quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn), KYB (Biết doanh nghiệp của bạn), rà soát danh sách chống rửa tiền và giám sát liên tục vào một nền tảng duy nhất. Người dùng tải lên giấy tờ tùy thân và thực hiện xác thực khuôn mặt sinh trắc học (liveness), hệ thống sẽ hoàn tất việc xác minh và trả về điểm số rủi ro chỉ trong vài chục giây.

Tính năng nổi bật và Trường hợp sử dụng

Trình chỉnh sửa quy trình xác minh trực quan: Khách hàng từ các quốc gia khác nhau hoặc thuộc các mức độ rủi ro khác nhau sẽ đi theo các luồng xác minh riêng biệt mà không cần viết lại toàn bộ hệ thống cho từng thị trường. Ngoài giấy tờ và khuôn mặt, nền tảng còn bao gồm việc rà soát danh sách trừng phạt và chính trị gia (PEP), giám sát giao dịch và phát hiện gian lận, đồng thời tăng cường kiểm tra liveness để chống lại các cuộc tấn công deepfake. Khách hàng chính của nền tảng là các công ty công nghệ tài chính (fintech), sàn giao dịch tiền mã hóa và nền tảng giải trí trực tuyến.

Phù hợp cho các công ty fintech, dịch vụ thanh toán điện tử, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và thương mại điện tử xuyên biên giới cần mở tài khoản từ xa. Các nền tảng tài sản ảo phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định phòng chống rửa tiền, việc sử dụng các dịch vụ như thế này có thể giúp tiết kiệm thời gian tự xây dựng hệ thống xác minh, tuy nhiên cần phải xác nhận trước với bộ phận pháp chế về lộ trình tuân thủ khi truyền tải dữ liệu cá nhân xuyên biên giới.

Các tính năng chính

• Nhận diện giấy tờ và so khớp khuôn mặt sinh trắc học
• Thẩm định doanh nghiệp (KYB)
• Rà soát danh sách trừng phạt và nhân vật chính trị (PEP)
• Giám sát giao dịch và phát hiện gian lận
• Trình chỉnh sửa quy trình xác minh trực quan

Các trường hợp sử dụng phổ biến

• Mở tài khoản kỹ thuật số từ xa
• Thẩm định khách hàng cho nền tảng tài sản ảo
• Xác minh người bán thương mại điện tử xuyên biên giới
• Giám sát rủi ro khách hàng liên tục