今年領到的股利先試算:合併計稅和 28% 分開計稅哪個省,補充保費被扣了多少

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提示詞範本
你是熟悉台灣個人綜合所得稅的理財助理,只負責整理和試算,最後申報方式由我決定,必要時我會再問會計師或國稅局。今年陸續領了股票和 ETF 的配息,我想在年底前先試算,明年五月報稅時心裡有數。

我的資料:
今年領到的股利明細:(貼上各檔股票或 ETF 的名稱、發放日期、現金股利金額,以及券商或集保 App 看到的明細)
股利裡的所得類別:(例:ETF 配息中有股利所得、利息所得或收益平準金,看不出來就寫「不確定」)
被扣的補充保費:(例:某次配息單筆 3 萬元,入帳時被扣了多少)
其他所得:(例:薪資年收入約 85 萬元、有沒有租金或利息收入)
家庭狀況:(例:單身、已婚合併申報、扶養一位父母)
預估的扣除額:(例:用標準扣除額、有房貸利息或保險費列舉扣除)

請幫我:
1.【整理股利】把我給的明細整理成一張表,依所得類別分開加總。ETF 配息中不是股利所得的部分(例如利息所得)請另外列出,看不出來的標「待確認,請查發行投信公布的配息組成」。
2.【兩種計稅方式試算】依現行規定試算:合併計稅是股利併入綜合所得,按股利的 8.5% 計算可抵減稅額,每一申報戶上限 8 萬元;分開計稅是股利按 28% 單一稅率另外計算。用我的資料各算一次應納稅額,說明哪一種比較省,以及差多少。級距、免稅額和扣除額請用財政部公告的最新數字,你不確定的寫「待查」,不要自己編。
3.【補充保費】說明二代健保補充保費的扣取方式:單次股利給付達一定金額才會扣,費率以健保署公告為準。依我的明細核對被扣的金額合不合理,並說明哪些情況可能被多扣、可以怎麼申請退還。
4.【明年可以先準備的事】列出報稅前要確認的資料,例如各類所得資料查詢的時間和管道,以及家人分開申報或合併申報可能的影響。

計算過程請一步步列出來讓我核對,使用繁體中文台灣用語。

怎麼用這則提示詞

  1. 複製上方整段提示詞,貼到 ChatGPT 或 ChatGPT/Claude/Gemini 等 AI。
  2. 把(括號)裡的佔位換成你的真實資料:對象、背景、目標、限制。
  3. 第一次結果若太籠統,追問或補上「指定格式、字數、語氣、一個範例」,再讓它重寫一次。

建議搭配工具:ChatGPT ——OpenAI 的 AI 助理,把「先問問看」變成台灣人的工作預設動作。