Ondato มอบเวิร์กโฟลว์การปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบครบวงจร ตั้งแต่การรับลูกค้าใหม่จนถึงการเฝ้าติดตามอย่างต่อเนื่อง โดยมีการยืนยันตัวตน การตรวจจับความมีชีวิต การตรวจสอบลูกค้าธุรกิจ การคัดกรองรายชื่อเฝ้าระวัง และการจัดการข้อมูลลูกค้าที่ปรับให้เหมาะกับสภาพแวดล้อมกฎระเบียบของสหภาพยุโรป
ฟีเจอร์หลักและกรณีการใช้งาน
ด้วยการแบ่งวงจรชีวิตลูกค้าออกเป็นขั้นตอนแบบโมดูลาร์ เช่น การยืนยันตัวตนตอนรับลูกค้าใหม่ การตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องหลังเปิดบัญชี และการเตือนอัปเดตข้อมูลตามระยะ แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้ทีมปฏิบัติตามข้อกำหนดจัดการสถานะการปฏิบัติตามข้อกำหนดของลูกค้าทั้งหมดจากแดชบอร์ดเดียว ก่อตั้งในลิทัวเนีย Ondato มีความคุ้นเคยเชิงลึกกับคำสั่ง AMLD ของสหภาพยุโรปและกฎระเบียบ eIDAS ซึ่งเป็นจุดขายหลักในตลาดยุโรป
มันเหมาะอย่างยิ่งสำหรับบริษัทฟินเทค ผู้ให้บริการชำระเงิน และธุรกิจสินทรัพย์คริปโตที่ดำเนินงานในยุโรปหรือให้บริการลูกค้าสหภาพยุโรป สำหรับบริษัทที่ต้องการขยายเข้าสู่ตลาดยุโรป การใช้บริการที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานกฎระเบียบของสหภาพยุโรปโดยกำเนิดจะป้องกันหลุมพรางของการปรับแต่งโซลูชันที่ไม่สอดคล้องข้อกำหนด
ฟีเจอร์หลัก
- การยืนยันตัวตนและการตรวจจับความมีชีวิต
- การคัดกรอง KYB ขององค์กร
- การคัดกรองรายชื่อคว่ำบาตรและ PEP
- การจัดการวงจรชีวิตข้อมูลลูกค้า
- ร่องรอยการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด
กรณีการใช้งานทั่วไป
- การเปิดบัญชีดิจิทัลในตลาดสหภาพยุโรป
- การปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มคริปโต
- การทบทวนลูกค้าที่มีอยู่ตามระยะ
- การจัดการเอกสารการปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบรวมศูนย์
ฟีเจอร์เด่น
- การยืนยันตัวตนและการตรวจจับความมีชีวิต
- การคัดกรอง KYB ขององค์กร
- การคัดกรองรายชื่อคว่ำบาตรและ PEP
- การจัดการวงจรชีวิตข้อมูลลูกค้า
- ร่องรอยการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด
ข้อดี
- คุ้นเคยเชิงลึกกับกฎระเบียบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของสหภาพยุโรป
- การออกแบบแบบโมดูลาร์ทำให้ใช้เฉพาะส่วนที่ต้องการได้
- แดชบอร์ดที่ใช้งานง่ายสำหรับจัดการสถานะการปฏิบัติตามข้อกำหนดของลูกค้า
ข้อเสีย
- การรองรับตลาดเอเชียและความครอบคลุมของเอกสารต้องตรวจสอบ
- การรับรู้แบรนด์ตามหลังทางเลือกระดับองค์กรทั่วโลกรายใหญ่
- ราคาต้องขอใบเสนอราคาเฉพาะ
กรณีการใช้งาน
- การเปิดบัญชีดิจิทัลในตลาดสหภาพยุโรป
- การปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มคริปโต
- การทบทวนลูกค้าที่มีอยู่ตามระยะ
- การจัดการเอกสารการปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบรวมศูนย์
บันทึกบรรณาธิการ
ในอุตสาหกรรม RegTech ไม่มีสิ่งที่เรียกว่าโซลูชันทั่วโลกแบบ 'ครอบจักรวาล' ผลิตภัณฑ์ต้องปรับให้เข้ากับเขตอำนาจศาลทางกฎหมายเฉพาะที่มุ่งเป้า เมื่อเลือกผู้ให้บริการ ควรให้ความสำคัญกับความคุ้นเคยของพวกเขาต่อขอบเขตกฎระเบียบเป้าหมายของคุณเสมอ
คำถามที่พบบ่อย
มันเทียบกับ Sumsub อย่างไร
ทั้งสองแพลตฟอร์มมีฟีเจอร์ซ้อนทับกันอย่างมาก โดยความแตกต่างอยู่ที่จุดโฟกัสของตลาดและโครงสร้างราคา Ondato มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านที่แข็งแกร่งกว่าในบริบทกฎระเบียบของสหภาพยุโรป ขณะที่ Sumsub มีความครอบคลุมทั่วโลกที่กว้างกว่าและฐานลูกค้าที่ใหญ่กว่า ในทางปฏิบัติ การตัดสินใจมักขึ้นอยู่กับใบเสนอราคาและรายการเอกสารประจำตัวที่รองรับ
ข้อมูลจัดเก็บที่ไหน
ที่ตั้งของข้อมูลเป็นจุดโฟกัสสำคัญด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดเมื่อจัดการลูกค้าสหภาพยุโรป ควรยืนยันตำแหน่งศูนย์ข้อมูลและกลไกการถ่ายโอนข้ามพรมแดนก่อนนำมาใช้ ซึ่งมักระบุไว้ในข้อตกลงการประมวลผลข้อมูล (DPA)
