Ondato cung cấp bộ quy trình tuân thủ toàn diện từ khâu tiếp nhận khách hàng (onboarding) đến giám sát liên tục: xác minh danh tính, kiểm tra sinhometric, thẩm định doanh nghiệp (KYB), sàng lọc danh sách và quản lý dữ liệu khách hàng, tập trung mạnh vào các yêu cầu tuân thủ trong môi trường pháp lý của Liên minh Châu Âu (EU).
Tính năng nổi bật và trường hợp sử dụng
Sản phẩm chia "vòng đời khách hàng" thành các mô-đun riêng biệt — xác minh danh tính khi đăng ký, thẩm định liên tục sau khi mở tài khoản, và nhắc nhở cập nhật dữ liệu định kỳ — giúp đội ngũ tuân thủ quản lý trạng thái tuân thủ của mọi khách hàng trên một bảng điều khiển duy nhất. Xuất thân từ Lithuania, đội ngũ am hiểu sâu sắc các chỉ thị AMLD của EU và quy định eIDAS, đây là điểm bán hàng cốt lõi của họ tại thị trường Châu Âu.
Giải pháp này phù hợp với các doanh nghiệp fintech, thanh toán và tài sản mã hóa đang hoạt động tại Châu Âu hoặc có khách hàng tại EU. Đối với các doanh nghiệp muốn thâm nhập thị trường Châu Âu, việc sử dụng các dịch vụ vốn được xây dựng sẵn theo tiêu chuẩn pháp lý EU sẽ giúp tránh được nhiều sai sót tốn kém so với các giải pháp được cải tiến lại sau.
Tính năng chính
- Xác minh giấy tờ tùy thân và kiểm tra sinh trắc học
- Thẩm định doanh nghiệp KYB
- Sàng lọc danh sách trừng phạt và PEP
- Quản lý vòng đời dữ liệu khách hàng
- Nhật ký kiểm toán tuân thủ
Trường hợp sử dụng phổ biến
- Mở tài khoản kỹ thuật số tại thị trường EU
- Tuân thủ cho nền tảng tài sản mã hóa
- Rà soát khách hàng hiện tại định kỳ
- Quản lý tập trung tài liệu tuân thủ
Tính năng chính
- Xác minh giấy tờ tùy thân và kiểm tra sinh trắc học
- Thẩm định doanh nghiệp KYB
- Sàng lọc danh sách trừng phạt và PEP
- Quản lý vòng đời dữ liệu khách hàng
- Nhật ký kiểm toán tuân thủ
Ưu điểm
- Am hiểu sâu sắc các quy định tuân thủ của EU
- Thiết kế theo mô-đun, có thể chọn dùng các phần cần thiết
- Tích hợp trạng thái tuân thủ của khách hàng trên một giao diện trực quan
Nhược điểm
- Cần xác nhận mức độ hỗ trợ thị trường Châu Á và phạm vi bao phủ giấy tờ tùy thân
- Độ nhận diện thương hiệu chưa bằng các ông lớn quốc tế
- Cần liên hệ để biết chi phí định giá
Trường hợp sử dụng
- Mở tài khoản kỹ thuật số tại thị trường EU
- Tuân thủ cho nền tảng tài sản mã hóa
- Rà soát khách hàng hiện tại định kỳ
- Quản lý tập trung tài liệu tuân thủ
Ghi chú biên tập
Trong ngành công nghệ tuân thủ (RegTech), không có khái niệm "dùng chung toàn cầu". Pháp lý ở khu vực nào thì sản phẩm phải được thiết kế phù hợp với khu vực đó. Khi chọn nhà cung cấp, hãy xem xét họ am hiểu hệ thống pháp luật nào nhất.
Câu hỏi thường gặp
Khác biệt với Sumsub là gì?
Cả hai có tính năng chồng chéo cao, điểm khác biệt nằm ở trọng tâm thị trường và cấu trúc giá. Ondato có tính nhắm mục tiêu mạnh mẽ hơn trong bối cảnh pháp lý của EU, trong khi Sumsub có độ phủ toàn cầu và quy mô khách hàng lớn hơn. Trên thực tế, bạn nên so sánh trực tiếp bảng báo giá và danh sách giấy tờ được hỗ trợ.
Dữ liệu được lưu trữ ở đâu?
Khi liên quan đến khách hàng EU, vị trí lưu trữ dữ liệu là trọng tâm tuân thủ. Trước khi triển khai, hãy đảm bảo xác nhận vị trí trung tâm dữ liệu và cơ chế truyền tải xuyên biên giới, những điều khoản này thường được quy định trong thỏa thuận xử lý dữ liệu (DPA).