Agicap

Agicap 是歐洲的現金流管理軟體，官網說有 12 個國家、8,000 多家客戶、滿意度 98%，主要服務中小企業與中型企業的財務長與財務團隊。它的定位是「AI 驅動的平台，串起銀行與會計的資金流，釋放被卡住的流動資金」，功能涵蓋現金管理、現金流預測、付款與轉帳、收款以及銀行對帳。

核心是把所有銀行、財務軟體與法人實體的現金流集中在一個工具裡：透過開放銀行 API 等方式連結銀行與 ERP，自動同步資料、做多幣別彙整；短期預測可以依實際資料往後推 13 週，並提供依類別規劃的中期預測。應付帳款模組以 OCR 辨識供應商發票、跑核准流程並自動付款；應收帳款模組自動催收、追蹤付款，降低 DSO，還能用每個客戶實際的 DSO 修正預測；銀行對帳則自動比對交易與未結發票並觸發分錄過帳。Agicap AI 主打把資料變成可靠的預測依據，讓團隊離開試算表。

功能特色與適用場景：Agicap 也宣布把流動資金資料接到 Claude，可以用對話方式查詢、執行與自動化。官網強調它和 FP&A 工具互補：FP&A 管長期規劃，Agicap 管每天的現金。方案是年約、最低 12 個月，可以先用自己的資料試用。對台灣有多家銀行帳戶、多個子公司或海外據點的中型企業，它能取代每天手動彙整銀行餘額的試算表；但官網列出的銀行連線以歐洲為主，台灣本地銀行能否直連、繁體中文介面與台灣會計制度的支援，都需要先確認。