additiv
Nền tảng tài chính số ưu tiên API dành cho các tổ chức tài chính, cung cấp quy trình quản lý danh mục đầu tư, tái cân bằng, tuân thủ và tư vấn tích hợp
Truy cập website ↗Đây là gì
additiv là nền tảng tài chính số ưu tiên API đến từ Thụy Sĩ. Sản phẩm addWealth của họ cung cấp các quy trình làm việc về quản lý danh mục đầu tư, tái cân bằng (rebalancing), tuân thủ quy định và tư vấn tích hợp (embedded advisory) dành cho các tổ chức tài chính. Nền tảng này mô-đun hóa các năng lực cốt lõi cần thiết cho quản lý tài sản số, cho phép các tổ chức nhúng các tính năng này vào sản phẩm và dịch vụ của riêng họ thôngผ่าน API.
Vấn đề được giải quyết
Để các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tài chính số toàn diện, họ phải đối mặt với nhiều khâu phức tạp như quản lý danh mục, tái cân bằng định kỳ, kiểm soát tuân thủ và quy trình tư vấn. Việc tự tích hợp các năng lực này vừa phức tạp vừa tốn thời gian. additiv áp dụng phương tiếp cận ưu tiên API, đóng gói các quy trình này để các tổ chức dễ dàng gọi sử dụng, giúp các dịch vụ tài chính số triển khai nhanh hơn và dễ tích hợp hơn vào các hệ thống hiện có. Nền tảng này phù hợp với các ngân hàng, tổ chức quản lý tài sản và các bên cung cấp dịch vụ tài chính muốn tích hợp giải pháp quản lý tài sản. Do liên quan đến đầu tư và tuân thủ, việc triển khai thực tế vẫn cần được đánh giá cẩn trọng theo môi trường pháp lý của từng đơn vị; nền tảng chỉ cung cấp năng lực và quy trình cốt lõi, trong khi kết quả đầu tư và trách nhiệm tuân thủ vẫn thuộc về tổ chức sử dụng.
Tính năng chính
- Nền tảng tài chính số ưu tiên API
- Quản lý danh mục đầu tư
- Tái cân bằng danh mục đầu tư
- Quy trình làm việc tuân thủ
- Quy trình tư vấn tích hợp (embedded advisory)
- Khả năng tích hợp dành riêng cho các tổ chức tài chính
Ưu điểm
- Các năng lực quản lý tài sản cốt lõi được mô-đun hóa, dễ dàng tích hợp
- Thiết kế ưu tiên API, độ linh hoạt khi tích hợp cao
- Bao gồm nhiều khâu từ quản lý danh mục, tái cân bằng đến tuân thủ
Nhược điểm
- Dành cho các tổ chức, cá nhân không thể sử dụng trực tiếp
- Việc triển khai phải tuân thủ môi trường pháp lý và quy định của từng đơn vị
Trường hợp sử dụng
- Tổ chức tài chính tích hợp năng lực quản lý danh mục đầu tư qua API
- Thêm quy trình tái cân bằng tự động cho dịch vụ quản lý tài sản
- Nhúng quy trình làm việc của cố vấn số vào các sản phẩm hiện có
Ghi chú biên tập
Việc biến các tính năng từ quản lý danh mục, tái cân bằng đến tuân thủ thành các mô-đun API có thể nhúng rất phù hợp với xu hướng tài chính nhúng (embedded finance).
Câu hỏi thường gặp
addWealth cung cấp những tính năng gì?
Bao gồm quản lý danh mục đầu tư, tái cân bằng, tuân thủ và quy trình tư vấn tích hợp để các tổ chức tài chính tích hợp và sử dụng.
Làm thế nào để tích hợp additiv vào hệ thống hiện có?
Nền tảng được thiết kế ưu tiên API, cho phép các tổ chức nhúng các tính năng quản lý tài sản vào sản phẩm và dịch vụ của riêng họ thông qua API.
Ai là người dùng chính?
Đối tượng chính là các ngân hàng, tổ chức quản lý tài sản và các định chế tài chính khác, không cung cấp cho nhà đầu tư cá nhân thao tác trực tiếp.