Fenergo
Quản lý vòng đời khách hàng tổ chức và tự động hóa KYC cho các tổ chức tài chính
Truy cập website ↗Fenergo chuyên cung cấp giải pháp Quản lý Vòng đời Khách hàng (CLM) dành cho các tổ chức tài chính: từ việc mở tài khoản khách hàng doanh nghiệp, thẩm định, đánh giá rủi ro cho đến rà soát định kỳ, giúp hợp nhất các quy trình và tài liệu rải rác giữa các phòng ban thành một chuỗi có thể kiểm toán được. Có trụ sở tại Dublin, Ireland, khách hàng của họ chủ yếu là các ngân hàng quốc tế.
Tính năng và Trường hợp sử dụng
Nỗi đau lớn nhất khi mở tài khoản khách hàng doanh nghiệp là dữ liệu phải được thu thập qua nhiều phòng ban, quốc gia và hệ thống. Một khách hàng tập đoàn phức tạp có thể liên quan đến hàng chục tài liệu và việc kiểm tra Chủ sở hữu Hưởng lợi Thực tế (UBO) qua nhiều tầng cấu trúc cổ phần. Fenergo số hóa và quy tắc hóa quy trình này, tích hợp sẵn các hạng mục kiểm tra theo yêu cầu quản lý của từng quốc gia, đồng thời bổ sung AI hỗ trợ phân tích tài liệu và trích xuất dữ liệu trong những năm gần đây nhằm giảm thiểu thao tác thủ công.
Phù hợp cho các đội ngũ vận hành tuân thủ (compliance) trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, ngân hàng đầu tư và quản lý tài sản. Các ngân hàng khi phục vụ khách hàng doanh nghiệp đa quốc gia thường gặp khó khăn thực tế trong việc kiểm tra UBO và các quy định xuyên khu vực; giá trị của hệ thống này nằm ở quy trình và dấu vết kiểm toán (audit trail) chứ không chỉ ở một tính năng đơn lẻ.
Tính năng chính
- Tự động hóa quy trình mở tài khoản doanh nghiệp
- Thư viện quy tắc quản lý đa khu vực
- Kiểm tra Chủ sở hữu Hưởng lợi Thực tế và cấu trúc cổ phần
- Lên lịch và nhắc nhở rà soát định kỳ
- Phân tích tài liệu và trích xuất dữ liệu bằng AI
Trường hợp sử dụng
- Mở tài khoản khách hàng doanh nghiệp
- Thẩm định khách hàng tập đoàn đa quốc gia
- Rà soát dữ liệu khách hàng định kỳ
- Chuẩn bị kiểm toán tuân thủ
Tính năng chính
- Tự động hóa quy trình mở tài khoản doanh nghiệp
- Thư viện quy tắc quản lý đa khu vực
- Kiểm tra Chủ sở hữu Hưởng lợi Thực tế và cấu trúc cổ phần
- Lên lịch và nhắc nhở rà soát định kỳ
- Phân tích tài liệu và trích xuất dữ liệu bằng AI
Ưu điểm
- Thư viện quy tắc xuyên khu vực đầy đủ
- Dấu vết kiểm toán quy trình rõ ràng, thuận lợi cho việc thanh tra tuân thủ
- Kinh nghiệm triển khai cho các tập đoàn tài chính lớn phong phú
Nhược điểm
- Quy mô dự án lớn, thời gian triển khai kéo dài
- Hướng tới các tổ chức lớn, là gánh nặng cho các ngân hàng vừa và nhỏ
- Việc tùy chỉnh cần sự hỗ trợ từ nhà cung cấp hoặc chuyên gia tư vấn
Trường hợp sử dụng
- Mở tài khoản khách hàng doanh nghiệp
- Thẩm định khách hàng tập đoàn đa quốc gia
- Rà soát dữ liệu khách hàng định kỳ
- Chuẩn bị kiểm toán tuân thủ
Ghi chú biên tập
Mở tài khoản doanh nghiệp mà mất 3 tháng thì khách hàng đã chạy sang đối thủ từ lâu. Phần mềm trong lĩnh vực này không bán sự tuân thủ, mà bán cách để sự tuân thủ không làm chết việc kinh doanh.
Câu hỏi thường gặp
跟一般 KYC 工具的差別？
一般 KYC 工具解決的是「驗證這個人是不是本人」，CLM 解決的是「這個法人客戶從開戶到終止的整段關係怎麼管」。後者牽涉的流程與文件複雜度高一個量級。
導入要多久？
大型金融機構的 CLM 專案通常以年為單位，牽涉流程盤點與多系統整合。若期待幾個月上線，通常代表範圍還沒盤清楚。