NICE Actimize
ລະບົບປ້ອງກັນອາຊະຍາກຳທາງການເງິນແບບດັ້ງເດີມ, ການຕິດຕາມທຸລະກຳ ແລະ ການກວດສອບມາດຕະການລົງໂທດ
NICE Actimize ແມ່ນໜຶ່ງໃນຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊັ້ນນໍາຂອງໂລກສຳລັບລະບົບຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຕ້ານການສໍ້ໂກງຂອງທະນາຄານ, ເຊິ່ງครอบคลุมການຕິດຕາມທຸລະກຳ, ການກວດສອບຄວາມ ໃສ່ໃຈຕໍ່ລູກຄ້າ, ການກວດສອບລາຍຊື່ລົງໂທດ ແລະ ການກວດຈັບການ ຫຼິ້ນຊ່ອງຫວ່າງຂອງຕະຫຼາດ, ພ້ອມທັງໄດ້ນຳເອົາຮູບແບບການຮຽນຮູ້ຂອງເຄື່ອງຈັກ (Machine Learning) ມາຝັງໄວ້ໃນໂຄງສ້າງທີ່ເດີມທີເນັ້ນກົດລະບຽບໃນຊ່ວງມໍ່ໆມານີ້.
ຄຸນສົມບັດ ແລະ ການນຳໃຊ້
ສາຍຜະລິດຕະພັນຂອງມັນຕອບສະໜອງທຸກໜ້າທີ່ຂອງພາກສ່ວນປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງສະຖາບັນການເງິນ: ການໃຫ້ຄະແນນຄວາມສ່ຽງສຳລັບລູກຄ້າໃໝ່, ການສະກັດກັ້ນແບບ ຣຽວໄທມ໌ ແລະ ການຕິດຕາມຫຼັງການເກີດເຫດສຳລັບທຸລະກຳປະຈຳວັນ, ການປຽບທຽບລາຍຊື່ລົງໂທດສຳລັບການໂອນເງິນຂ້າມຊາດ, ແລະ ການກວດຈັບການປັ່ນປ່ວນຕະຫຼາດສຳລັບພຶດຕິກຳຂອງນັກຄ້ຳປະກັນ. ບົດບາດຂອງ AI ແມ່ນເນັ້ນໃສ່ການຈັດລຳດັບການເຕືອນໄພ ແລະ ການລວບລວມຂໍ້ມູນການສືບສວນອັດຕະໂນມັດ, ເຮັດໃຫ້ຜູ້ສືບສວນມີເວລາສຸມໃສ່ກໍລະນີທີ່ສົງໄສແທ້ໆ.
ເໝາະສຳລັບພາກສ່ວນປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ ແລະ ບໍລິຫານຄວາມສ່ຽງຂອງທະນາຄານ, บริษัทຫຼັກຊັບ ແລະ ບໍລິສັດປະກັນໄພ.
ຄຸນສົມບັດເດ่น
- ຕິດຕາມ ແລະ ສະກັດກັ້ນທຸລະກຳແບບ Real-time
- ກວດສອບມາດຕະການລົງໂທດ ແລະ รายຊື່
- ໃຫ້ຄະແນນຄວາມສ່ຽງ ແລະ ກວດສອບຄວາມໃສ່ໃຈຕໍ່ລູກຄ້າ
- ກວດຈັບການໃຊ້ຊ່ອງຫວ່າງຕະຫຼາດ ແລະ ພຶດຕິກຳວົງໃນ
- ຈັດລຳດັບການເຕືອນໄພດ້ວຍ AI ແລະ ຊ່ວຍເຫຼືອການສືບສວນ
ຂໍ້ດີ
- ครอบคลุมທຸກຂັ້ນຕອນຂອງການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ
- ຖານຂໍ້ມູນກົດລະບຽບເຕັມຮູບແບບຕາມຂໍ້ກຳນົດລະບຽບສາກົນ
- ມີກໍລະນີການນຳໃຊ້ຕົວຈິງໃນສະຖາບັນການເງິນຂະໜາດໃຫຍ່ຈຳນວນຫຼາຍ
ຂໍ້ເສຍ
- ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຕິດຕັ້ງ ແລະ ປັບແຕ່ງສູງ
- ລະບົບມີຂະໜາດໃຫຍ່, ຄວາມຍືດຫຍຸ່ນໃນການປັບແຕ່ງມີຈຳກັດ
- ຕ້ອງມີການຕັ້ງຄ່າເພີ່ມເຕີມສຳລັບກົດໝາຍທ້ອງຖິ່ນ
ກໍລະນີການນำໃຊ້
- ຕິດຕາມການຟອກເງິນຂອງທະນາຄານ
- ກວດສອບການລົງໂທດການໂອນເງິນຂ້າມຊາດ
- ສະກັດກັ້ນທຸລະກຳສໍ້ໂກງແບບ Real-time
- ເກັບຮັກສາຮ່ອງຮອຍການກວດສອບການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ
ໝາຍເຫດຈากบັນນາທິການ
ຄວາມເປັນຈິງອັນໂຫດຮ້າຍຂອງ Tech ດ້ານການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ: ການຊື້ລະບົບທີ່ລາຄາແພງที่สุดບໍ່ໄດ້ໝາຍຄວາມວ່າຈະບໍ່ຖືກປັບໃໝ, ແຕ່ຖ້າບໍ່ຊື້ແລະຖືກປັບໃໝ ແມ່ນແມ່ນແຕ່ການອະທິບາຍກໍ່ຍັງຍາກ.
ຄຳຖາມທີ່ພົບເລື້ອຍ
跟新創的 AI 反洗錢工具怎麼選？
老牌套件的優勢是監理接受度與完整稽核軌跡，新創的優勢是模型彈性與導入速度。實務上不少銀行是老系統當骨幹、新工具做警示優化的組合。
AI 判斷的結果，監理機關會接受嗎？
關鍵在可解釋性。監理要求你說明為什麼放行或攔阻某筆交易，黑箱模型即使準確也很難過關，這也是這類產品強調解釋能力的原因。