NICE Actimize
ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးနှင့် ငွေကြေးရာဇဝတ်မှု ကာကွယ်ရေးအတွက် အဓိကကျသော ဖြေရှင်းချက်
ဝဘ်ဆိုက်သို့ သွားရန် ↗NICE Actimize သည် ကမ္ဘာ့ဘဏ်များ၏ ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေး (AML) နှင့် လိမ်လည်မှုကာကွယ်ရေး စနစ်များတွင် ထိပ်တန်းဝန်ဆောင်မှု ပေးသူတစ်ဦးဖြစ်ပါသည်။ ငွေလွှဲပြောင်းမှု စောင့်ကြည့်ခြင်း၊ ဖောက်သည်များအား စိစစ်ခြင်း (KYC/CDD)၊ ပိတ်ဆို့အမိန့်စာရင်း စစ်ဆေးခြင်းနှင့် ဈေးကွက်အလွဲသုံးစားလုပ်မှုကို ထောက်လှမ်းခြင်းတို့ ပါဝင်ပြီး မူလစည်းမျဉ်းအခြေခံ အဆောက်အအုံတွင် စက်သင်ယူမှု (Machine Learning) စနစ်များကိုပါ ပေါင်းစပ်ထည့်သွင်းထားပါသည်။
အဓိက အင်္ဂါရပ်များ
- အချိန်နှင့်တပြေးညီ ငွေလွှဲစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် တားဆီးခြင်း
- ပိတ်ဆို့အမိန့်နှင့် စာရင်းများ စစ်ဆေးခြင်း
- ဖောက်သည် ရဲဝံ့မှုအဆင့်သတ်မှတ်ခြင်းနှင့် စိစစ်ခြင်း
- ဈေးကွက်အလွဲသုံးစားလုပ်မှုနှင့် အတွင်းလူ အသာစီးယူမှုကို ထောက်လှမ်းခြင်း
- AI ဖြင့် သတိပေးချက်များ စီစဉ်ပေးခြင်းနှင့် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု အထောက်အကူပြုခြင်း
အားသာချက်များ
- ဥပဒေလိုက်နာမှု လုပ်ငန်းစဉ်အပြည့်အစုံကို လွှမ်းခြုံနိုင်ခြင်း
- နိုင်ငံတကာ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေး လိုအပ်ချက်များနှင့်ကိုက်ညီသော ရင့်ကျက်သည့် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဘဏ်တိုက် ရှိခြင်း
- ကြီးမားသော ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများတွင် အောင်မြင်စွာ အသုံးပြုထားမှုများစွာ ရှိခြင်း
အားနည်းချက်များ
- တပ်ဆင်အသုံးပြုရန်နှင့် စိတ်ကြိုက်ပြင်ဆင်ရန် ကုန်ကျစရိတ်ကြီးမြင့်ခြင်း
- စနစ်ကြီးမားသဖြင့် ပြင်ဆင်ပြောင်းလဲရမှုတွင် အကန့်အသတ်ရှိခြင်း
- ဒေသတွင်း ဥပဒေစည်းမျဉ်းများအတွက် အပိုဆောင်း သတ်မှတ်ချက်များ လိုအပ်ခြင်း
အသုံးပြုမှုများ
- ဘဏ်များ၏ ငွေကြေးခဝါချမှု စောင့်ကြည့်ခြင်း
- နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် ငွေလွှဲမှုများ ပိတ်ဆို့စာရင်းစစ်ဆေးခြင်း
- လိမ်လည်မှုဖြစ်ပွားနေသော ငွေလွှဲမှုများကို ချက်ချင်းတားဆီးခြင်း
- ဥပဒေလိုက်နာမှု စာရင်းစစ်မှတ်တမ်းများ ထိန်းသိမ်းခြင်း
အယ်ဒီတာမှတ်ချက်
ဥပဒေလိုက်နာမှုဆိုင်ရာ နည်းပညာ၏ လက်တွေ့ဘဝ အမှန်တရားမှာ- အဈေးကြီးဆုံး စနစ်ကို ဝယ်ယူထားရုံဖြင့် ဒဏ်ငွေမရနိုင်ဟု အာမမခံနိုင်သော်လည်း၊ မဝယ်ထားဘဲ ဒဏ်ငွေရပါက ရှင်းပြရန်ပင် အလွန်ခက်ခဲပေလိမ့်မည်။
မေးလေ့ရှိသောမေးခွန်းများ
နာမည်ကြီး AI ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေး ကိရိယာအသစ်များနှင့် မည်သို့ရွေးချယ်သင့်ပါသလဲ။
ဆော့ဖ်ဝဲအဟောင်း/နာမည်ကြီးများ၏ အားသာချက်မှာ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးမှ လက်ခံနိုင်မှုနှင့် ပြီးပြည့်စုံသော စာရင်းစစ်မှတ်တမ်းများရှိခြင်းဖြစ်ပြီး၊ ဆော့ဖ်ဝဲအသစ်များ၏ အားသာချက်မှာ မော်ဒယ်ပြောင်းလွယ်ပြင်လွယ်ရှိမှုနှင့် တပ်ဆင်အမြန်နှုန်းတို့ ဖြစ်သည်။ လက်တွေ့တွင် ဘဏ်အများစုသည် စနစ်ဟောင်းကို အဓိကအရိုးအဖြစ်သုံးကာ ကိရိယာအသစ်များကို သတိပေးချက် ပိုမိုကောင်းမွန်စေရန် ပေါင်းစပ်အသုံးပြုကြသည်။
AI ၏ ဆုံးဖြတ်ချက်ရလဒ်များကို စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေး အဖွဲ့အစည်းများက လက်ခံပါသလား။
အဓိကအချက်မှာ ရှင်းလင်းတင်ပြနိုင်စွမ်း (Explainability) ပေါ်တွင် မူတည်သည်။ စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးက ငွေလွှဲမှုတစ်ခုကို အဘယ်ကြောင့် ခွင့်ပြုသည် သို့မဟုတ် တားဆီးသည်ကို ရှင်းပြရန် တောင်းဆိုမည်ဖြစ်ရာ၊ နားမလည်နိုင်သော (Black-box) မော်ဒယ်များသည် တိကျသော်လည်း အတည်ပြုရန် ခက်ခဲတတ်သည်။ ထို့ကြောင့် ဤထုတ်ကုန်များသည် ရှင်းလင်းတင်ပြနိုင်စွမ်းကို အထူးအလေးပေးရခြင်း ဖြစ်သည်။