NICE Actimize

NICE Actimize คือหนึ่งในผู้ให้บริการระบบป้องกันการฟอกเงินและต่อต้านการฉ้อโกงชั้นนำระดับโลกสำหรับธนาคาร ครอบคลุมทั้งการตรวจสอบธุรกรรม, การสอบทานธุรกิจลูกค้า (CDD), การคัดกรองรายชื่อคว่ำบาตร และการตรวจจับการทุจริตในตลาด โดยในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้มีการผสานโมเดลแมชชีนเลิร์นนิงเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานที่เดิมทีเน้นกฎเกณฑ์เป็นหลัก

ฟีเจอร์เด่นและสถานการณ์การใช้งาน

สายผลิตภัณฑ์ของระบบนี้รองรับทุกภารกิจของแผนก compliance ในสถาบันการเงิน: ตั้งแต่การประเมินความเสี่ยงเมื่อมีลูกค้าใหม่เข้ามา, การสกัดกั้นแบบเรียลไทม์และการตรวจสอบย้อนหลังสำหรับธุรกรรมประจำวัน, การเทียบเคียงรายชื่อคว่ำบาตรในการโอนเงินข้ามพรมแดน ไปจนถึงการตรวจจับการปั่นตลาดจากพฤติกรรมของเทรดเดอร์ บทบาทของ AI หลักๆ คือการจัดลำดับความสำคัญของแจ้งเตือน (alert ranking) และการรวบรวมข้อมูลการสืบสวนอัตโนมัติ เพื่อให้เจ้าหน้าที่สอบสวนสามารถใช้เวลาไปกับเคสที่น่าสงสัยจริงๆ

เหมาะสำหรับแผนก Compliance และบริหารความเสี่ยงของธนาคาร, บริษัทหลักทรัพย์ และบริษัทประกันภัย ภายใต้แรงกดดันจากกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ทำให้ระบบตรวจสอบธุรกรรมกลายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับสถาบันการเงิน ข้อ thế (จุดเด่น) ของชุดเครื่องมือระดับสากลประเภทนี้คือฐานข้อมูลกฎเกณฑ์ที่โตเต็มที่แล้ว แต่แลกมาด้วยต้นทุนการปรับแต่งและการทำ localization ที่ต้องจ่ายเพิ่มต่างหาก

ฟีเจอร์หลัก

• การตรวจสอบและสกัดกั้นธุรกรรมแบบเรียลไทม์
• การคัดกรองรายชื่อคว่ำบาตรและรายชื่อเฝ้าระวัง
• การประเมินความเสี่ยงลูกค้าและการสอบทานธุรกิจ (KYC/CDD)
• การตรวจจับการทุจริตในตลาดและพฤติกรรมการใช้ข้อมูลภายใน (Insider Trading)
• การจัดลำดับความสำคัญแจ้งเตือนด้วย AI และช่วยเหลืองานสืบสวน

การใช้งานทั่วไป

• การตรวจสอบการฟอกเงินของธนาคาร
• การคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรการโอนเงินข้ามพรมแดน
• การสกัดกั้นธุรกรรมฉ้อโกงแบบเรียลไทม์
• การเก็บบันทึกร่องรอยการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ (Audit Trail)