etops

etops ialah syarikat WealthTech yang berasal dari kawasan berbahasa Jerman, menyediakan SaaS modular untuk industri pengurusan kekayaan dan aset: pengurusan portfolio, pematuhan, pelaporan, perkhidmatan penasihat dan dagangan, boleh disambung sekeping demi sekeping mengikut keperluan.

Ciri dan senario penggunaan

Produknya yang lebih diingati ialah Advisor Intelligence, yang dinamakan secara rasmi sebagai "perisikan rakaman dipacu AI". Apabila penasihat pelaburan berbual dengan pelanggan, ia secara automatik menghasilkan transkrip, di satu pihak memenuhi keperluan penyimpanan panggilan MiFID, di pihak lain mencari isyarat peluang perniagaan berpotensi daripada perbualan itu. Reka bentuk ini sangat bijak: rakaman pematuhan memang kewajipan sah pengurusan kekayaan Eropah, dan memandangkan sudah dirakam, menggali nilai daripadanya bersamaan dengan kos marginal sifar.

Modul lain merangkumi pengurusan portfolio merentas pelbagai mandat dan kelas aset, platform penasihat pelaburan digital, pelaporan dan analisis automatik, API yang menyambung pihak ketiga, serta pengagregatan data masa nyata merentas institusi kustodi dan penyedia data. Ia malah menyediakan perkhidmatan penyumberan luar operasi, bermakna perisian dan BPO dijual bersekali.

Penggunanya termasuk pengusaha pengurusan kekayaan dan aset, penasihat kewangan bebas (IFA), pejabat keluarga, bank persendirian, syarikat insurans dan pembangun. Antara mukanya menyokong bahasa Inggeris, Jerman, Itali dan Sepanyol.

Yang paling berbaloi dirujuk oleh pembaca Malaysia ialah konsep Advisor Intelligence ini. Jualan polisi berkaitan pelaburan dan produk kompleks di Malaysia juga mempunyai keperluan rakaman sebagai bukti, tetapi dari segi amali hampir tiada siapa yang akan mendengarnya semula, jadi menukar fail audio itu menjadi aset yang boleh dicari dan dianalisis ialah peluang yang sangat jelas. Cuma antara muka etops sendiri tiada bahasa Melayu, jadi kebolehlaksanaan pengenalan terus adalah rendah.