etops

SaaS แบบโมดูลสำหรับบริหารความมั่งคั่งยุโรป เปลี่ยนบทสนทนาที่ปรึกษาเป็นบันทึกที่ปฏิบัติตามกฎหมายและโอกาสธุรกิจโดยตรง

Contact for pricing Switzerland

etops เป็นบริษัท WealthTech ที่มีต้นกำเนิดในเขตพูดภาษาเยอรมัน ให้บริการ SaaS แบบโมดูลสำหรับธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและจัดการสินทรัพย์ ทั้งการจัดการพอร์ต การปฏิบัติตามกฎหมาย การทำรายงาน บริการที่ปรึกษา และการซื้อขาย เชื่อมได้ทีละส่วนตามความต้องการ

จุดเด่นของฟีเจอร์และสถานการณ์การใช้งาน

ผลิตภัณฑ์ที่จำง่ายกว่าคือ Advisor Intelligence ที่ทางบริษัทเรียกว่าเป็นความอัจฉริยะจากการบันทึกเสียงที่ขับเคลื่อนด้วย AI ตอนที่ปรึกษาการเงินคุยกับลูกค้าก็สร้างถอดเสียงอัตโนมัติ ด้านหนึ่งเพื่อสนองข้อกำหนดการเก็บบันทึกการโทรตาม MiFID อีกด้านเพื่อค้นสัญญาณโอกาสธุรกิจจากบทสนทนา การออกแบบนี้ฉลาดมาก การบันทึกเสียงเพื่อการปฏิบัติตามกฎหมายเป็นหน้าที่ตามกฎหมายของธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในยุโรปอยู่แล้ว ในเมื่อบันทึกอยู่แล้ว การขุดมูลค่าจากในนั้นเพิ่มก็เท่ากับต้นทุนส่วนเพิ่มเป็นศูนย์

โมดูลอื่นครอบคลุมการจัดการพอร์ตข้ามหลายการมอบหมายและหลายประเภทสินทรัพย์ แพลตฟอร์มที่ปรึกษาการเงินดิจิทัล การทำรายงานอัตโนมัติและการวิเคราะห์ API เชื่อมบุคคลที่สาม และการรวมข้อมูลแบบเรียลไทม์ข้ามผู้เก็บรักษาทรัพย์สินและผู้ให้ข้อมูล มันยังให้บริการ outsource การดำเนินงาน เท่ากับขายซอฟต์แวร์บวก BPO ไปด้วยกัน

ผู้ใช้ได้แก่ ผู้ประกอบธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและจัดการสินทรัพย์ ที่ปรึกษาการเงินอิสระ (IFA) family office ไพรเวทแบงก์ บริษัทประกัน และนักพัฒนา อินเทอร์เฟซรองรับภาษาอังกฤษ เยอรมัน อิตาลี สเปน

สิ่งที่ผู้อ่านชาวไทยควรอ้างอิงที่สุดคือแนวคิด Advisor Intelligence การขายกรมธรรม์ประกันแบบลงทุนและผลิตภัณฑ์ซับซ้อนในไทยก็มีข้อกำหนดบันทึกเสียงเก็บหลักฐานเช่นกัน ในทางปฏิบัติบันทึกแล้วแทบไม่มีใครกลับไปฟัง การเปลี่ยนไฟล์เสียงเหล่านั้นให้เป็นทรัพย์สินที่ค้นและวิเคราะห์ได้เป็นโอกาสที่ชัดเจนมาก เพียงแต่อินเทอร์เฟซของ etops เองไม่มีภาษาไทย ความเป็นไปได้ในการนำมาใช้ตรงๆ จึงต่ำ

ฟีเจอร์เด่น

Advisor Intelligence เปลี่ยนบันทึกเสียงบทสนทนาเป็นถอดเสียงและระบุโอกาสธุรกิจอัตโนมัติ
การเก็บบันทึกเสียงตามข้อกำหนด MiFID
การจัดการพอร์ตข้ามหลายการมอบหมายและหลายประเภทสินทรัพย์
แพลตฟอร์มที่ปรึกษาการเงินดิจิทัลและการวางแผนความมั่งคั่ง
การทำรายงานอัตโนมัติและการรวมข้อมูลแบบเรียลไทม์ข้ามผู้เก็บรักษาทรัพย์สิน
การจัดซื้อแบบโมดูล ซื้อเฉพาะส่วนที่ต้องการได้

ข้อดี

เปลี่ยนบันทึกเสียงตามกฎหมายให้เป็นข้อมูลโอกาสธุรกิจที่วิเคราะห์ได้ แนวคิดการออกแบบจริงจัง
การจัดซื้อแบบโมดูลยืดหยุ่นสูง ไม่ต้องเปลี่ยนทั้งชุด
ให้ทั้งซอฟต์แวร์และ outsource การดำเนินงาน ผู้ประกอบการเล็กที่กำลังคนตึงมีทางเลือก

ข้อเสีย

ภาษาอินเทอร์เฟซมีอังกฤษ เยอรมัน อิตาลี สเปน ไม่มีไทย นำมาใช้ตรงๆ ในไทยยาก
ไม่เปิดเผยราคา
ฟังก์ชันการปฏิบัติตามกฎหมายสอดคล้องกับ MiFID ของสหภาพยุโรป ข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับในไทยต้องปรับให้ตรงเอง

กรณีการใช้งาน

การจัดการพอร์ตและรายงานลูกค้าของ IFA ในยุโรป
การรวมข้อมูลข้ามผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของ family office
การบันทึกเสียงตามกฎหมายและการขุดโอกาสธุรกิจจากบทสนทนาที่ปรึกษา
ส่วนหน้าที่ปรึกษาการเงินดิจิทัลของไพรเวทแบงก์

บันทึกบรรณาธิการ

ผมเห็นมุมหนึ่งจากผลิตภัณฑ์นี้ที่ผู้ประกอบการไทยแทบไม่เคยคิดถึง ต้นทุนการปฏิบัติตามกฎหมายเปลี่ยนเป็นทรัพย์สินได้ การบันทึกเสียงแต่เดิมเป็นภาระ แต่มันก็เป็นคลังภาษาลูกค้าที่จริงที่สุดของทั้งบริษัท ธุรกิจประกันชีวิตและบริหารความมั่งคั่งในไทยสะสมไฟล์เสียงแบบนี้จำนวนมากทุกวัน แทบทั้งหมดนอนขึ้นราอยู่ในฮาร์ดดิสก์ ในนั้นมีธุรกิจ

คำถามที่พบบ่อย

ผู้ประกอบธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในไทยใช้ตรงๆ ได้ไหม

อุปสรรคสูงมาก อินเทอร์เฟซไม่มีภาษาไทย โมดูลการปฏิบัติตามกฎหมายสอดคล้องกับ MiFID ของสหภาพยุโรปไม่ใช่ข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับในไทย การเชื่อมข้อมูลก็เน้นสถาบันในยุโรป ที่สมเหตุสมผลกว่าคือการอ้างอิงแนวคิดการออกแบบผลิตภัณฑ์ของมัน ไม่ใช่การจัดซื้อโดยตรง

การวิเคราะห์บันทึกเสียงของ Advisor Intelligence เกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนบุคคลไหม

เกี่ยวข้องแน่นอน บทสนทนากับลูกค้าเป็นข้อมูลอ่อนไหวสูง สหภาพยุโรปเดินด้วยกรอบสองชั้น GDPR บวก MiFID หากไทยจะทำสิ่งคล้ายกัน การแจ้งและขอความยินยอมและระยะเวลาการเก็บข้อมูลตาม PDPA ต้องจัดการให้เรียบร้อยก่อน จะถือว่าไม่มีปัญหาเพราะบันทึกอยู่แล้วไม่ได้

เครื่องมือ AI ที่เกี่ยวข้อง

實價雷達 HouseTW

เว็บไซต์ค้นหาข้อมูลราคาบ้านฟรีในไต้หวัน ที่รวมประกาศราคาซื้อขายจริง 3.49 ล้านรายการ พร้อมปักหมุดความเสี่ยงเรื่องดินเหลว รอยเลื่อน และน้ำท่วม ไว้บนแผนที่เดียวกัน

ฟรี แนะนำ Taiwan 4.6