etops

etops là công ty WealthTech xuất thân từ khu vực nói tiếng Đức, cung cấp SaaS dạng mô-đun cho ngành quản lý gia sản và quản lý tài sản: quản lý danh mục đầu tư, tuân thủ, báo cáo, dịch vụ tư vấn và giao dịch, có thể nối từng mảng theo nhu cầu.

Tính năng nổi bật và tình huống áp dụng

Sản phẩm dễ nhớ hơn của nó là Advisor Intelligence - hãng gọi là "trí tuệ ghi âm do AI dẫn dắt". Khi chuyên viên tư vấn nói chuyện với khách hàng, hệ thống tự động tạo bản ghi lời nói, một mặt đáp ứng yêu cầu lưu trữ cuộc gọi của MiFID, mặt khác tìm ra các tín hiệu cơ hội kinh doanh tiềm năng từ hội thoại. Thiết kế này rất thông minh: ghi âm tuân thủ vốn là nghĩa vụ pháp định của quản lý gia sản châu Âu, đằng nào cũng đã ghi rồi, tiện thể khai thác giá trị từ đó thì bằng chi phí biên bằng không.

Các mô-đun khác bao phủ quản lý danh mục đầu tư xuyên nhiều ủy thác và loại tài sản, nền tảng tư vấn tài chính số, báo cáo và phân tích tự động, API kết nối bên thứ ba, và tổng hợp dữ liệu thời gian thực xuyên các định chế lưu ký và nhà cung cấp dữ liệu. Nó thậm chí còn cung cấp dịch vụ thuê ngoài vận hành, tức là bán kèm phần mềm cộng BPO.

Người dùng gồm doanh nghiệp quản lý gia sản và tài sản, cố vấn tài chính độc lập (IFA), văn phòng gia đình, ngân hàng tư nhân, công ty bảo hiểm và lập trình viên. Giao diện hỗ trợ tiếng Anh, Đức, Ý, Tây Ban Nha.

Điều đáng tham khảo nhất cho độc giả Việt Nam là chính khái niệm Advisor Intelligence. Việc bán bảo hiểm liên kết đầu tư và các sản phẩm phức tạp ở Việt Nam cũng có yêu cầu ghi âm lưu chứng, mà thực tế ghi rồi hầu như chẳng ai quay lại nghe - biến những file âm thanh đó thành tài sản tìm kiếm được, phân tích được là một cơ hội rất rõ ràng. Chỉ có điều bản thân etops không có giao diện tiếng Việt, khả năng triển khai trực tiếp không cao.