Scorechain
橫跨 23 條以上區塊鏈的錢包風險篩查與反洗錢合規分析平台，替加密貨幣業者盯緊金流
這是什麼
Scorechain 是來自盧森堡的區塊鏈分析與反洗錢（AML）合規平台。它把鏈上的錢包位址、交易與資金流動視覺化，並導入人工智慧輔助的風險評分，協助合規團隊判斷某個位址是否牽涉制裁名單、詐騙、暗網或混幣服務。平台宣稱支援 23 條以上主流公鏈，涵蓋比特幣、以太坊等生態，讓調查人員可以跨鏈追蹤同一筆資金的來龍去脈。
解決什麼問題
加密貨幣交易所、託管商與金融機構在導入 KYC/AML 時，最頭痛的就是無法看懂鏈上金流、也難以在收付款當下即時攔截高風險資金。Scorechain 提供錢包篩查、交易監控與資金流調查三大功能，把原本要靠人工比對的區塊鏈瀏覽器工作，整合成一套可產生報告、留存稽核軌跡的合規工具。它適合需要滿足監理要求的合規長、風控人員與金融犯罪調查團隊，讓風險判讀有依據、也方便向主管機關交代。實際支援鏈數與功能細節，仍建議以官方最新公告為準。
TheAI學院 編輯建議
編輯實測後的真心話區塊鏈合規的老牌玩家，跨鏈涵蓋廣，適合有監理壓力的加密業者。
— theai 編輯團隊
主要功能
- 跨 23 條以上區塊鏈的資金流追蹤
- 人工智慧輔助的錢包風險評分
- 即時交易監控與可疑活動警示
- 資金來源與去向的視覺化調查圖
- 可匯出的合規稽核報告
- 制裁名單與高風險實體比對
如何使用 Scorechain
- 前往 Scorechain 官網申請帳號，選擇平台版（Web App）或 API 方案，合規團隊建議先用試用環境測試。
- 進入儀表板後，於錢包篩查（Wallet Screening）欄位貼上要查的位址，先選對鏈別，例如 Bitcoin 或 Ethereum，避免跨鏈查錯。
- 送出後閱讀風險評分與風險類別標籤，注意是否命中制裁名單、暗網、混幣或詐騙來源，分數越高代表風險越大。
- 點開資金流視覺化圖（transaction graph），順著金流往上游追來源、往下游追去向，找出可疑的中轉位址。
- 設定交易監控規則與門檻，讓系統在收付款當下自動觸發警示，把高風險資金在入帳前就攔下來。
- 把調查結果匯出成報告，附上位址、評分與金流路徑，作為 KYC/AML 稽核與申報的佐證文件。
- 若要導入交易所或錢包系統，改接 API，在客戶充值或提領時即時呼叫篩查，回傳分數再決定放行或人工複核。
- 定期回頭檢視被標記的位址名單，因為鏈上風險會變動，舊白名單位址也可能後來牽涉新的高風險事件。
適用場景
- 交易所在客戶入金時即時篩查來源錢包風險
- 金融犯罪調查團隊追查一筆被盜資金的跨鏈流向
- 合規部門定期監控客戶交易並產生稽核報告
Scorechain 的優點與缺點
優點
- 跨鏈涵蓋範圍廣，適合多幣種業者
- 把複雜鏈上金流轉成好懂的視覺化調查
- 產出可留存的報告，方便應付監理稽核
缺點
- 主要服務企業合規團隊，個人使用者較用不到
- 風險評分仍需專業人員判讀，不能全然依賴
Scorechain 常見問題
Scorechain 支援哪些區塊鏈？
官方表示支援 23 條以上主流公鏈，涵蓋比特幣、以太坊等生態，實際清單建議以官方最新資訊為準。
它適合個人加密貨幣投資人使用嗎？
它主要定位在企業的合規與風控場景，個人投資人通常用不到這類專業合規工具。
人工智慧在其中扮演什麼角色？
人工智慧主要用於錢包風險評分與可疑交易的辨識，協助合規人員更快鎖定需要調查的對象。
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