Strise

Strise 是總部在挪威奧斯陸、在倫敦也有辦公室的金融犯罪防制（FinCrime）新創，做的是 AI 驅動的反洗錢（AML）與客戶盡職調查自動化。它的客戶名單幾乎就是北歐金融圈的縮影：Nordea、SpareBank 1、Vipps MobilePay、KLP、BN Bank、Sparebanken Norge，另外還有會計師事務所 BDO 與英國地產公司 British Land。

平台涵蓋整條法遵流程：KYB（企業客戶開戶審查）、KYC（個人客戶身分驗證）、UBO 實質受益人追查（沿著層層持股找出最終控制者）、持續盡職調查（客戶資料有變動時自動觸發覆核）、PEP 與制裁名單篩查（並過濾誤判警示）、身分文件驗證、即時風險評分、AI 文件分析，以及缺漏補正的工作流程。核心模組叫 SuperData、RiskLens 與 Workbench。官網特別強調模型可解釋、符合歐盟 AI 法案要求，客戶分享的成果包括篩查 1,150 萬個實體、80% 例行案件自動化。計價方式是依用量，不按使用者人數收費。

功能特色與適用場景：它適合的是要做 AML／KYC 的金融機構與受監管行業，例如銀行、支付業者、保險公司、會計師事務所、不動產業者。台灣這幾年洗錢防制的壓力也越來越大，虛擬資產業者、第三方支付、甚至律師與會計師都被納入申報義務，UBO 追查和持續監控正是最花人力的部分。不過要注意：Strise 的資料來源以歐洲公司登記與制裁名單為主，台灣的商工登記、本地 PEP 資料是否涵蓋，官網沒有說明；如果你的客戶以台灣企業為主，可能還是要搭配本地的資料供應商。比較實際的用法是有歐洲客戶或子公司的台灣金融業者，用它處理歐洲端的盡職調查。