Zeplyn
財富管理的代理式 AI 作業系統：無錄音會議筆記、客戶檔案、開戶到商機挖掘
Zeplyn 自稱是「財富管理的代理式 AI 作業系統」（Agentic AI Operating System for Wealth Management），目標不只是做會議筆記，而是讓 AI 在整個理財顧問公司裡「把事情做完」。近期它推出了 Zeplyn Agent Nexus，展示整套代理系統的運作，官網列出服務的客戶資產規模超過 1,200 億美元。
產品分成三層。Capture（擷取）：無錄音的 AI 會議筆記，涵蓋視訊、實體會議、電話與口述；統一客戶檔案把每次會議、郵件與資料點整合起來動態更新；智慧開戶表單免去重複填寫；並自動同步行事曆、CRM 與理財規劃工具。Act（執行）：會前準備自動整理客戶關係摘要；Ask Zeplyn 可以下指令讓它跨會議、郵件與客戶資料做事；在會議中就能預填表單、幾分鐘內開戶；文件分析把 PDF、稅表與對帳單轉成可驗證的結構化資料；草擬會後信件與提案；也協助新進顧問到職與併購時的客戶移轉。Grow（成長）：Opportunity Mining 找出強制最低提領（RMD）、閒置現金、逾期未聯繫等規劃訊號；Practice Insights 比較全公司的作業流程與顧問成效；Advisor Coaching 分析客戶對話，把頂尖顧問的通話變成可複製的銷售劇本；知識庫可用自然語言搜尋內部規範。企業版提供 API、MCP、單一租戶、自帶雲端（BYOC）、可換 LLM、零資料保留與個資遮罩。
功能特色與適用場景：Zeplyn 最適合多據點、正在整併的中大型財富管理公司，「併購後客戶移轉」與「把頂尖顧問的話術變劇本」都是規模化才會遇到的問題。企業版的 BYOC 與零資料保留，對資料不能出境的金融機構是加分。台灣讀者參考時要知道，RMD 等訊號是美國退休帳戶制度的產物，在地化需要重新設定；本頁內容僅為工具介紹，非投資建議。
TheAI學院 編輯建議
編輯實測後的真心話顧問 AI 賽道正在從「筆記」打到「作業系統」，Zeplyn 是走得最遠的那幾家之一。BYOC 和零資料保留這些企業選項，說明它瞄準的是真正的大型機構。
主要功能
- 無錄音 AI 會議筆記，涵蓋視訊、實體、電話與口述
- 統一客戶檔案與 CRM、理財規劃工具自動同步
- Ask Zeplyn：跨會議、郵件與客戶資料下指令執行工作
- 會中預填表單快速開戶、PDF 與稅表結構化解析
- Opportunity Mining 找出 RMD、閒置現金等規劃訊號
- 企業版：API、MCP、單一租戶、BYOC、零資料保留、個資遮罩
如何使用 Zeplyn
- 由財富管理團隊導入 Zeplyn。
- 用無錄音會議筆記記錄客戶會談。
- 維護客戶檔案與開戶流程。
- 用它協助挖掘商機。
- 顧問檢視並確認內容。
- 據此經營客戶。
- 注意：它是給持照理財顧問的作業輔助、非給客戶的投資建議，適合度與建議仍由合格顧問負責，客戶資料要符合金融與個資法規。
適用場景
- 多據點財富管理公司統一客戶檔案與會議紀錄
- 併購後把被併公司的客戶資料移轉進系統
- 管理層用 Practice Insights 比較各據點顧問成效
- 把頂尖顧問的客戶對話整理成新人訓練劇本
Zeplyn 的優點與缺點
優點
- 從擷取、執行到成長分析，定位是整套作業系統
- 企業版部署彈性高，適合資料管控嚴格的機構
- 顧問輔導與併購移轉功能針對規模化公司
缺點
- 價格未公開，偏向中大型財富管理公司
- 部分規劃訊號基於美國退休制度，在地化需調整
價格方案
企業方案，官網未公開價格，需預約展示
Zeplyn 常見問題
Zeplyn 跟一般會議筆記 AI 有什麼不同？
除了無錄音筆記，Zeplyn 還能執行開戶、文件分析、商機挖掘與顧問輔導，定位是財富管理公司的代理式作業系統。
企業部署有哪些選項？
官網列出 API、MCP、單一租戶、自帶雲端（BYOC）、可換 LLM、零資料保留與個資遮罩。
Zeplyn 會提供投資建議嗎？
不會，它是顧問的作業工具，投資建議仍由顧問負責；本頁內容亦非投資建議。
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