Merkle Science

แพลตฟอร์มวิเคราะห์บล็อกチェーンและทำนายความเสี่ยงคริปโตด้วย AI สำหรับทีม compliance ในการตรวจสอบธุรกรรมและการสืบสวนบนเชน

3.9 Singapore

นี่คืออะไร

Merkle Science คือแพลตฟอร์มวิเคราะห์บล็อกチェーンและตรวจจับความเสี่ยงที่มีสำนักงานใหญ่ในสิงคโปร์ โดยเน้นการใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในการประเมินความเสี่ยงแบบ "เชิงพยากรณ์" (Predictive) มีเครื่องมือสำหรับตรวจสอบธุรกรรม, พิสูจน์หลักฐานดิจิทัลคริปโต (Crypto Forensics) และประเมินความเสี่ยงของระบบนิเวศ ช่วยให้ทีม compliance สามารถระบุพฤติกรรมผิดปกติ เช่น การฉ้อโกง, การฟอกเงิน และการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรได้ตั้งแต่ก่อนที่เงินจะเข้าออก ไม่ใช่แค่การตามสืบสวนทีหลัง

แก้ไขปัญหาอะไร

ระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML) แบบเดิมมักพึ่งพากฎเกณฑ์ตายตัว ซึ่งมักจะพลาดอาชญากรรมคริปโตรูปแบบใหม่ๆ Merkle Science จึงชูจุดเด่นด้านการวิเคราะห์พฤติกรรมและโมเดลการพยากรณ์เพื่ออุดช่องโหว่ของการตรวจจับตามกฎเกณฑ์ ช่วยให้ทีม compliance ค้นพบaddress ที่มีความเสี่ยงและกระแสเงินที่น่าสงสัยได้ล่วงหน้า เครื่องมือสืบสวนของแพลตฟอร์มยังช่วยให้ผู้ตรวจสอบสามารถเชื่อมโยงแหล่งที่มา, จุดพักเงิน และปลายทางของเงินทุนให้กลายเป็นห่วงโซ่หลักฐานที่สมบูรณ์ เหมาะสำหรับเว็บเทรดคริปโต, สถาบันการเงิน ตลอดจนหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและตรวจสอบบัญชีที่ต้องทำการสืบสวนบนเชน สำหรับทีมที่ต้องการตอบสนองข้อกำหนดด้านกฎระเบียบพร้อมทั้งลดอัตราการตรวจจับพลาด แพลตฟอร์มนี้มีระบบควบคุมความเสี่ยงแบบครบวงจร ทั้งนี้ ขอบเขตการรองรับและฟังก์ชันการใช้งานจริงให้อ้างอิงจากประกาศล่าสุดของเว็บไซต์ทางการ

ฟีเจอร์เด่น

คะแนนความเสี่ยงเชิงพยากรณ์ด้วย AI
การ monitoring และแจ้งเตือนธุรกรรมแบบเรียลไทม์
การพิสูจน์หลักฐานคริปโตและการสืบสวนเส้นทางการเงิน
การประเมินความเสี่ยงของระบบนิเวศและคู่ค้าทางธุรกรรม
การตรวจจับพฤติกรรมน่าสงสัยโดยอัตโนมัติ
เครื่องมือสืบสวนและสร้างรายงานสำหรับ Compliance

ข้อดี

โมเดลเชิงพยากรณ์ช่วยให้มีโอกาสค้นพบความเสี่ยงรูปแบบใหม่ได้ล่วงหน้า
เครื่องมือสืบสวนช่วยให้ห่วงโซ่พยานหลักฐานมีความสมบูรณ์ยิ่งขึ้น
รวมการตรวจสอบและการสืบสวนไว้ด้วยกัน ช่วยลดการสลับใช้เครื่องมือหลายตัว

ข้อเสีย

มุ่งเป้าไปที่กลุ่มองค์กรและสถาบัน ทำให้มีอุปสรรคในการเข้าใช้งานค่อนข้างสูง
ผลการพยากรณ์ยังคงต้องมีการตรวจสอบซ้ำโดยมนุษย์เพื่อป้องกันความผิดพลาด

กรณีการใช้งาน

เว็บเทรดคริปโตใช้การวิเคราะห์พฤติกรรมเพื่อสกัดกั้นการโอนเงินผิดปกติที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฟอกเงิน
ทีมสืบสวนสร้างเส้นทางการเงินบนเชนขึ้นมาใหม่สำหรับคดีฉ้อโกงคริปโต
สถาบันการเงินประเมินความเสี่ยงด้านระบบนิเวศคริปโตของคู่ค้าทางธุรกิจ

บันทึกบรรณาธิการ

โดดเด่นด้วยระบบบริหารความเสี่ยงเชิงพยากรณ์ เหมาะสำหรับทีมที่ต้องการสกัดกั้นความเสี่ยงด้านคริปโตตั้งแต่ก่อนเกิดเหตุการณ์ ไม่ใช่ตามแก้ทีหลัง ซึ่งควรค่าแก่การประเมินใช้งาน

คำถามที่พบบ่อย

Merkle Science ต่างจาก Blockchain Explorer ทั่วไปอย่างไร?

ไม่ได้เป็นแค่เครื่องมือค้นหาธุรกรรม แต่มาพร้อมกับคะแนนความเสี่ยงจาก AI และเครื่องมือสืบสวน เพื่อช่วยให้ทีม compliance สามารถตีความความเสี่ยงและจัดทำพยานหลักฐานได้

ความเสี่ยงเชิงพยากรณ์ (Predictive Risk) หมายถึงอะไร?

หมายถึงการใช้การวิเคราะห์พฤติกรรมและโมเดลต่างๆ เพื่อระบุพฤติกรรมเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นล่วงหน้า ช่วยอุดช่องโหว่ของการตรวจจับด้วยกฎเกณฑ์เพียวๆ ที่มักจะตรวจไม่พบ

หน่วยงานประเภทไหนบ้างที่ต้องใช้งาน?

ส่วนใหญ่คือเว็บเทรดคริปโต, สถาบันการเงิน และทีมตรวจสอบบัญชีหรือบังคับใช้กฎหมายที่จำเป็นต้องทำการสืบสวนหลักฐานบนเชน