Merkle Science

Nền tảng giám định blockchain sử dụng AI để dự đoán rủi ro tiền điện tử, hỗ trợ các đội ngũ tuân thủ giám sát giao dịch và điều tra trên chuỗi

3.9 Singapore

Truy cập website ↗

Đây là gì?

Merkle Science là nền tảng phân tích blockchain và phát hiện rủi ro có trụ sở tại Singapore, nổi bật với việc ứng dụng Trí tuệ Nhân tạo (AI) để đưa ra các đánh giá rủi ro mang tính "dự đoán". Nền tảng này cung cấp các công cụ giám sát giao dịch, giám định tiền điện tử và đánh giá rủi ro hệ sinh thái, giúp các đội ngũ tuân thủ xác định các hành vi bất thường như lừa đảo, rửa tiền và trốn tránh lệnh trừng phạt ngay khi dòng tiền ra vào, thay vì chỉ điều tra sau sự việc.

Giải quyết vấn đề gì?

Các phương pháp chống rửa tiền (AML) truyền thống thường phụ thuộc vào các quy tắc cố định, dễ bỏ sót các thủ đoạn tội phạm tiền điện tử mới. Merkle Science thế mạnh dùng phân tích hành vi và mô hình dự đoán để lấp đầy điểm mù của việc phát hiện dựa trên quy tắc, giúp các đội ngũ tuân thủ phát hiện sớm các địa chỉ rủi ro và dòng tiền đáng ngờ. Các công cụ giám định của nền tảng này hỗ trợ điều tra viên xâu chuỗi nguồn gốc, các điểm trung gian và đích đến của một khoản tiền thành chuỗi bằng chứng hoàn chỉnh, rất phù hợp cho các sàn giao dịch tiền điện tử, tổ chức tài chính, cũng như các cơ quan thực thi pháp luật và kiểm toán cần điều tra trên chuỗi. Đối với các đội ngũ vừa muốn đáp ứng yêu cầu quản lý vừa muốn giảm tỷ lệ bỏ sót, nền tảng này cung cấp một trung tâm quản lý rủi ro tích hợp. Phạm vi hỗ trợ cụ thể và các tính năng có thể thay đổi theo thông báo mới nhất từ phía nhà phát triển.

Tính năng chính

Chấm điểm rủi ro dự đoán bằng trí tuệ nhân tạo
Giám sát và cảnh báo giao dịch thời gian thực
Giám định tiền điện tử và điều tra dòng tiền
Đánh giá rủi ro hệ sinh thái và đối tác giao dịch
Phát hiện tự động các hành vi đáng ngờ
Công cụ báo cáo và điều tra tuân thủ

Ưu điểm

Mô hình dự đoán có cơ hội phát hiện sớm các loại rủi ro mới
Công cụ giám định giúp chuỗi bằng chứng điều tra hoàn thiện hơn
Tích hợp giám sát và điều tra, giảm bớt việc phải chuyển đổi công cụ

Nhược điểm

Phù hợp hơn với doanh nghiệp và tổ chức, rào cản tiếp cận cao hơn
Kết quả dự đoán vẫn cần nhân sự kiểm tra lại để tránh phán đoán sai

Trường hợp sử dụng

Sàn giao dịch sử dụng phân tích hành vi để chặn các lệnh chuyển tiền bất thường nghi ngờ rửa tiền
Đội ngũ điều tra tái dựng dòng tiền trên chuỗi của một vụ lừa đảo tiền điện tử
Tổ chức tài chính đánh giá rủi ro hệ sinh thái tiền điện tử của các đối tác giao dịch

Ghi chú biên tập

Nhấn mạnh vào quản lý rủi ro dự đoán, rất đáng để các đội ngũ muốn chặn đứng rủi ro tiền điện tử từ trước thay vì sau sự việc cân nhắc đánh giá.

Câu hỏi thường gặp

Merkle Science khác gì so với trình duyệt blockchain thông thường?

Nền tảng này không chỉ tra cứu giao dịch mà còn được tích hợp điểm rủi ro bằng AI cùng các công cụ điều tra giám định, giúp đội ngũ tuân thủ đánh giá rủi ro và tạo ra các bằng chứng.

Rủi ro mang tính dự đoán có nghĩa là gì?

Là việc sử dụng phân tích hành vi và mô hình để nhận diện sớm các hành vi có nguy cơ rủi ro, bù đắp cho lỗ hổng dễ bỏ sót của phương pháp phát hiện thuần túy dựa trên quy tắc.

Những đơn vị nào sẽ sử dụng nền tảng này?

Chủ yếu là các sàn giao dịch tiền điện tử, tổ chức tài chính, và các đội ngũ kiểm toán, thực thi pháp luật có nhu cầu thực hiện điều tra giám định trên chuỗi.