Castellum.AI

Castellum.AI 是一家做反洗錢（AML）與 KYC 篩查的公司，近年主打「代理式篩查與警示處理」（Agentic Screening and Alert Resolution）。它的核心數字寫在首頁：AML／KYC 警示量減少 94%、警示審查時間減少 83%、95% 的警示由 AI 解決，資料每 5 分鐘更新一次。

產品線包括：制裁與政治人物（PEP）篩查，涵蓋 1,000 多份觀察名單、每 5 分鐘更新，主打「抓真正的威脅，而不是同名同姓的人」；AI 驅動的負面新聞篩查；KYC／KYB 開戶審查；即時監控，客戶風險輪廓一變就通知，同一個警示不會重複出現；交易篩查，即時比對大量交易，誤報減少 94%；交易監控；空殼公司資料；以及詐欺監控代理。重頭戲是 Arbiter AI 代理，針對開戶、交易篩查、持續 KYC（pKYC）等情境的第一級與第二級警示，在不到一秒內完成判讀；每個判斷都記錄來源與人類看得懂的說明，符合你的警示審查與升級程序。官網說它的代理通過了金融犯罪考試，並依美國 OCC、NCUA、紐約金融服務署（NY DFS）、加州 DFPI 等監理機關的指引訓練；資料來自全球 20 萬個以上來源，具 SOC 2 合規，提供 API 文件與 API 存取。客戶推薦來自 Lead Bank 的金融犯罪主管。

功能特色與適用場景：反洗錢團隊最大的負擔是誤報——名字相似就跳警示，分析師一天處理幾百筆，真正有問題的寥寥可數。Castellum.AI 用 AI 代理先把第一、二級警示判讀完並寫好說明，人只看需要升級的案件。台灣的銀行、證券、虛擬資產業者同樣受洗錢防制法規範，誤報問題一樣嚴重；不過中文姓名、台灣本地名單的處理能力官網沒有提到，跨境業務的機構比較適合先評估。