Flanks

財富管理有個很基本卻很難的問題：一位高資產客戶的錢分散在八家銀行、三個券商、兩檔私募基金，理專要看到「全貌」得靠客戶自己寄對帳單過來。Flanks 就是專門解這個資料聚合問題的歐洲公司，總部在巴塞隆納，另有馬德里、巴黎、倫敦辦公室。

功能特色與適用場景

產品拆成幾個模組。Aggregate 負責連接金融機構並把資料標準化，官方揭露的數字是 700 家以上機構連線、涵蓋歐盟主要金融實體的 95%、每月處理 820 萬個投資組合。Lume 則用市場資料做加值，讓原本只是一串持倉數字的資料變成可分析的內容。另外還有視覺化的投資組合管理工具與財務情境模擬器。

AI 的部分包含一個 AI Financial Analyst 模組，以及跟 Perplexity 的合作——用受監理的資料源來驅動財富管理的 AI 洞察。這個組合有點意思：市面上一堆理財 AI 的問題是「資料來源不明」，而財富管理最不能接受的就是這個。

適用對象是財務顧問與財富管理業者、銀行的私人銀行部門、家族辦公室、外部資產管理人、以及退休金方案提供者。

要提醒的是它的覆蓋重心在歐盟。台灣的銀行與券商連線幾乎肯定不在範圍內，所以本地財管業者比較實際的用法，是評估它的資料標準化與分析層設計思路，或用在有歐洲資產配置的客戶身上。