FP Alpha

FP Alpha 是一家總部在紐約的理財規劃軟體公司，客群是美國的獨立理財顧問（RIA）與財富管理公司。它的切入點很明確：傳統退休規劃軟體算完現金流就停了，但客戶真正卡住的常常是報稅單裡沒用到的扣除額、遺囑和信託寫得不清楚、房屋險與傘護險保額不足。FP Alpha 讓顧問直接上傳客戶的稅表、法律文件與保單宣告頁，AI 會「讀」完這些文件、摘要重點，並自動跳出可以行動的規劃建議，官網說原本要花幾小時的工作現在幾分鐘就能完成。

產品以 Snapshot 為計價單位：一份稅務文件算一個稅務 Snapshot，一個家戶的所有遺產文件算一個遺產 Snapshot，房屋、汽車與傘護險文件則各自計算。稅務端有 NextGen Tax Insights、Roth 轉換試算與 Tax Projector Agent，可以先模擬 Roth 轉換、出售資產或稅損收割的影響，再讓客戶決定；遺產端的 Estate Lab 會把法律文件畫成視覺化流程圖，方便顧問跟客戶和律師三方溝通。

功能特色與適用場景：官網強調平台涵蓋 16 個規劃領域，而且能把建議換算成實際金額（例如 Roth 轉換能省多少稅、遺產稅能降多少），讓顧問在收費壓縮的環境下證明自己的價值。它定位為既有規劃軟體的延伸，而不是取代品。對台灣讀者要說清楚：FP Alpha 的稅務與遺產邏輯完全以美國法規為主，台灣的理財顧問或保險經紀人無法直接套用在本地客戶；比較適合服務美籍客戶、或想參考美國「顧問如何用 AI 讀文件做規劃」流程的團隊。