Identomat

Identomat 是做遠端身分驗證與 KYC（認識你的客戶）法遵的平台，把線上開戶時「證明你是你」這件事自動化。

它的辨識覆蓋範圍是主要賣點：能辨識與驗證 193 個以上國家、9,000 多種政府核發的證件類型。活體偵測（liveness detection）取得 iBeta Level 2 認證，也就是通過 ISO 30107-3 的生物辨識防偽測試——這個認證很關鍵，因為活體偵測要擋的是拿照片、影片甚至面具來冒充的攻擊，沒有第三方認證的話廠商說什麼都是自己講的。人臉比對會把證件上的照片跟即時自拍做比對。

法遵功能包含 AML 洗錢防制篩查（制裁名單、政治敏感人物 PEP、負面新聞）、以 OCR 驗證水電帳單與銀行對帳單的地址證明、由真人專員主持的視訊 KYC、企業實體與實質受益人的 KYB 驗證，以及即時的交易監控（KYT）。

功能特色與適用場景

官網宣稱驗證可在 30 秒內完成，客戶流失率降低 60%、轉換率達 98%。服務產業涵蓋銀行金融、金融科技與加密貨幣、線上博弈、政府與公共服務、電信、保險、醫療、旅遊餐旅、電商與教育。法遵認證包含 iBeta Level 2、SOC 2 Type 2、eIDAS 與 CCPA。

給台灣讀者的具體用法

台灣的數位帳戶開戶、證券線上開戶與虛擬資產服務業者（VASP）都面臨同樣的法遵需求。不過導入前有幾個台灣特有的問題要先釐清：中華民國身分證與健保卡的辨識支援程度必須實測；台灣金管會對線上開戶的身分驗證方式有具體規範（例如特定情境要求以既有存款帳戶轉帳驗證），不是採用國際 KYC 方案就自動合規；另外個資跨境傳輸的合法性也要確認。建議把它當成技術選項之一，法遵設計仍要以本地主管機關的規範為準。