Mezzi

Mezzi 是一套以人工智慧為核心的財富管理平台，專為投資人打造跨帳戶的全景視野。平台會自動串接使用者的證券與退休帳戶，透過演算法即時偵測隱藏手續費、洗售（wash‑sale）風險，並提供節稅與資產配置的洞見。Mezzi 不直接代客操作資產，而是以資訊與建議的形式協助使用者自行決策，讓投資人能在不增加管理成本的前提下，提升投資組合的透明度與效率。

解決什麼問題

傳統投資平台往往只能單一帳戶顯示，投資人難以掌握跨帳戶的費用結構與稅務影響。Mezzi 透過 AI 解析所有連結帳戶的交易紀錄，標示出隱蔽的手續費與可能觸發洗售的交易，避免不必要的稅負與資本損失。同時，平台會根據使用者的風險偏好與退休目標，提供多元化配置建議，協助資產在不同類別間達到最佳化配置。

適合誰、怎麼用

• 具備證券或退休帳戶的個人投資人，想要一次性檢視所有帳戶的費用與稅務狀況。
• 需要避免洗售規則而產生的稅務問題，或想要在報稅季節前提前規劃。
• 想要在不委託資產管理的情況下，獲得專業的多元化與節稅建議。
  使用方式相當簡單：在平台上完成帳戶授權後，AI 會自動抓取交易資料，生成費用與稅務報告，並以圖表與文字說明提供可行的調整方案，使用者只要依照建議調整持倉即可。