Flanks

Quản lý gia sản có một vấn đề rất cơ bản nhưng rất khó: tiền của một khách hàng tài sản lớn nằm rải rác ở tám ngân hàng, ba công ty chứng khoán, hai quỹ đầu tư tư nhân, để chuyên viên tư vấn thấy được "bức tranh toàn cảnh" thì phải nhờ khách hàng tự gửi sao kê tới. Flanks chính là công ty châu Âu chuyên giải bài toán gom dữ liệu này, trụ sở ở Barcelona, còn có văn phòng tại Madrid, Paris, London.

Tính năng nổi bật và tình huống áp dụng

Sản phẩm được chia thành vài mô-đun. Aggregate đảm nhiệm kết nối với các định chế tài chính và chuẩn hóa dữ liệu, con số hãng công bố là kết nối hơn 700 định chế, bao phủ 95% các định chế tài chính chính của EU, xử lý 8,2 triệu danh mục đầu tư mỗi tháng. Lume thì dùng dữ liệu thị trường để gia tăng giá trị, khiến dữ liệu vốn chỉ là một chuỗi con số nắm giữ trở thành nội dung phân tích được. Ngoài ra còn có công cụ quản lý danh mục đầu tư trực quan và bộ mô phỏng kịch bản tài chính.

Phần AI gồm một mô-đun AI Financial Analyst, cùng hợp tác với Perplexity - dùng nguồn dữ liệu chịu quản lý để dẫn dắt các insight AI về quản lý gia sản. Sự kết hợp này khá thú vị: vấn đề của cả đống AI tài chính trên thị trường là "nguồn dữ liệu không rõ ràng", mà quản lý gia sản là thứ ít chấp nhận được điều đó nhất.

Đối tượng phù hợp là các cố vấn tài chính và nhà quản lý gia sản, bộ phận ngân hàng tư nhân của ngân hàng, văn phòng gia đình (family office), nhà quản lý tài sản độc lập, và nhà cung cấp giải pháp hưu trí.

Cần lưu ý trọng tâm bao phủ của nó là EU. Kết nối với ngân hàng và công ty chứng khoán Việt Nam gần như chắc chắn không nằm trong phạm vi, nên cách dùng thực tế hơn cho doanh nghiệp quản lý gia sản trong nước là tham khảo tư duy thiết kế lớp chuẩn hóa và phân tích dữ liệu của nó, hoặc dùng cho những khách hàng có phân bổ tài sản tại châu Âu.