Flanks

การบริหารความมั่งคั่งมีปัญหาพื้นฐานแต่ยากมากอยู่อย่างหนึ่ง เงินของลูกค้าสินทรัพย์สูงหนึ่งรายกระจายอยู่ในธนาคารแปดแห่ง โบรกเกอร์สามราย กองทุนไพรเวทอิควิตี้สองกอง การที่ที่ปรึกษาจะเห็นภาพรวมต้องพึ่งให้ลูกค้าส่งใบแจ้งยอดมาเอง Flanks คือบริษัทยุโรปที่แก้ปัญหาการรวมข้อมูลนี้โดยเฉพาะ สำนักงานใหญ่อยู่ที่บาร์เซโลนา และมีสำนักงานที่มาดริด ปารีส ลอนดอน

จุดเด่นของฟีเจอร์และสถานการณ์การใช้งาน

ผลิตภัณฑ์แบ่งเป็นหลายโมดูล Aggregate ดูแลการเชื่อมต่อสถาบันการเงินและทำให้ข้อมูลเป็นมาตรฐาน ตัวเลขที่ทางบริษัทเปิดเผยคือ เชื่อมต่อสถาบันมากกว่า 700 แห่ง ครอบคลุมองค์กรการเงินหลักในสหภาพยุโรป 95% ประมวลผลพอร์ตการลงทุน 8.2 ล้านพอร์ตต่อเดือน ส่วน Lume ใช้ข้อมูลตลาดสร้างมูลค่าเพิ่ม ทำให้ข้อมูลที่แต่เดิมเป็นเพียงชุดตัวเลขการถือครองกลายเป็นเนื้อหาที่วิเคราะห์ได้ นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือจัดการพอร์ตแบบภาพและตัวจำลองสถานการณ์ทางการเงิน

ส่วนของ AI มีโมดูล AI Financial Analyst และความร่วมมือกับ Perplexity ใช้แหล่งข้อมูลที่ถูกกำกับขับเคลื่อนข้อมูลเชิงลึกด้านการบริหารความมั่งคั่ง การผสมนี้น่าสนใจ ปัญหาของ AI การเงินในตลาดจำนวนมากคือแหล่งข้อมูลไม่ชัดเจน ซึ่งการบริหารความมั่งคั่งรับเรื่องนี้ไม่ได้ที่สุด

กลุ่มเป้าหมายคือที่ปรึกษาการเงินและผู้ประกอบธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง แผนกไพรเวทแบงก์ของธนาคาร family office ผู้จัดการสินทรัพย์ภายนอก และผู้ให้บริการแผนบำนาญ

สิ่งที่ต้องเตือนคือ จุดโฟกัสการครอบคลุมอยู่ที่สหภาพยุโรป การเชื่อมต่อธนาคารและโบรกเกอร์ในไทยแทบจะแน่นอนว่าไม่อยู่ในขอบเขต ดังนั้นวิธีใช้ที่จริงกว่าสำหรับผู้ประกอบธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในไทยคือการศึกษาแนวคิดการออกแบบชั้นการทำข้อมูลให้เป็นมาตรฐานและชั้นวิเคราะห์ หรือใช้กับลูกค้าที่มีการจัดสรรสินทรัพย์ในยุโรป