Scorechain
แพลตฟอร์มคัดกรองความเสี่ยงกระเป๋าเงินดิจิทัลและวิเคราะห์การปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ครอบคลุมกว่า 23 บล็อกเชน ช่วยให้ธุรกิจคริปโตตรวจสอบเส้นทางการเงินได้อย่างแม่นยำ
ไปที่เว็บไซต์ ↗Scorechain คืออะไร
Scorechain เป็นแพลตฟอร์มวิเคราะห์บล็อกเชนและปฏิบัติตามกฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) จากประเทศลักเซมเบิร์ก โดยทำหน้าที่แสดงภาพรวมของแอดเดรสกระเป๋าเงิน ธุรกรรม และการไหลเวียนของเงินบนเชน พร้อมนำปัญญาประดิษฐ์ (AI) มาช่วยให้คะแนนความเสี่ยง เพื่อช่วยให้ทีม compliance สามารถตรวจสอบได้ว่าแอดเดรสใดเกี่ยวข้องกับรายชื่อ Sanctions, การฉ้อโกง, Dark Web หรือบริการMixer แพลตฟอร์มนี้รองรับบล็อกเชนหลักมากกว่า 23 เชน ครอบคลุมระบบนิเวศของ Bitcoin, Ethereum และอื่นๆ ช่วยให้นักสืบสวนสามารถติดตามเส้นทางเงินข้ามเชนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
แก้ไขปัญหาอะไร
ความท้าทายที่สุดของกระดานเทรดคริปโต, ผู้ให้บริการรับฝากทรัพย์สิน (Custodians) และสถาบันการเงินในการทำ KYC/AML คือการไม่สามารถมองเห็นเส้นทางการเงินบนเชนได้ทะลุปรุโปร่ง และยากที่จะสกัดกั้นเงินที่มีความเสี่ยงสูงแบบเรียลไทม์ขณะทำธุรกรรม Scorechain จึงเข้ามาแก้ปัญหาด้วย 3 ฟังก์ชันหลัก ได้แก่ การคัดกรองกระเป๋าเงิน, การ monitoring ธุรกรรมแบบเรียลไทม์ และการสืบสวนเส้นทางการเงิน โดยรวมเอาเครื่องมือสำรวจบล็อกเชนที่ปกติแล้วต้องทำด้วยมือ มาไว้ในแพลตฟอร์ม compliance เดียวที่สามารถสร้างรายงานและเก็บบันทึกร่องรอยการตรวจสอบ (Audit Trail) ได้ เหมาะสำหรับ Chief Compliance Officer, เจ้าหน้าที่บริหารความเสี่ยง และทีมสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินที่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ทำให้การประเมินความเสี่ยงมีหลักฐานอ้างอิงและชี้แจงต่อหน่วยงานกำกับดูแลได้ง่ายขึ้น ทั้งนี้ จำนวนเชนและรายละเอียดฟีเจอร์ที่รองรับจริง แนะนำให้ตรวจสอบจากประกาศล่าสุดของเว็บไซต์ทางการอีกครั้ง
ฟีเจอร์เด่น
- ติดตามเส้นทางการเงินข้ามบล็อกเชนมากกว่า 23 เชน
- ให้คะแนนความเสี่ยงกระเป๋าเงินด้วยระบบ AI
- ตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์พร้อมแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัย
- แผนภาพการสืบสวนแสดงที่มาและปลายทางของเงินแบบภาพกราฟิก
- ส่งออกรายงานการตรวจสอบเพื่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้
- เปรียบเทียบข้อมูลกับรายชื่อคว่ำบาตร (Sanctions) และหน่วยงานความเสี่ยงสูง
ข้อดี
- ครอบคลุมการข้ามเชนกว้างขวาง เหมาะสำหรับธุรกิจที่รองรับหลายเหรียญ
- แปลงเส้นทางการเงินบนบล็อกเชนที่ซับซ้อนให้กลายเป็นแผนภาพเข้าใจง่าย
- สร้างรายงานที่เก็บบันทึกไว้ได้ สะดวกต่อการรับมือกับการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล
ข้อเสีย
- เน้นให้บริการแก่ทีม compliance ขององค์กรเป็นหลัก ผู้ใช้ทั่วไปอาจไม่ได้ใช้งาน
- คะแนนความเสี่ยงยังคงต้องอาศัยผู้เชี่ยวชาญในการตีความ ไม่ควรพึ่งพา AI เพียงอย่างเดียว
กรณีการใช้งาน
- คัดกรองความเสี่ยงของกระเป๋าเงินต้นทางแบบเรียลไทม์เมื่อลูกค้าฝากเงินเข้ามาในกระดานเทรด
- ทีมสืบสวนอาชญากรรมทางการเงินติดตามเส้นทางการไหลข้ามเชนของเงินที่ถูกขโมยไป
- แผนก compliance ตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าเป็นประจำและสร้างรายงานเพื่อส่งตรวจ
บันทึกบรรณาธิการ
ผู้เล่นระดับเก๋าในวงการ Compliance บล็อกเชน รองรับการข้ามเชนได้กว้างขวาง เหมาะสำหรับธุรกิจคริปโตที่กำลังเผชิญกับแรงกดดันด้านกฎระเบียบ
คำถามที่พบบ่อย
Scorechain รองรับบล็อกเชนใดบ้าง?
ทาง官方ระบุว่ารองรับบล็อกเชนหลักมากกว่า 23 เชน ครอบคลุมระบบนิเวศของ Bitcoin และ Ethereum เป็นต้น ทั้งนี้ แนะนำให้ตรวจสอบรายชื่อที่เป็นปัจจุบันที่สุดจากเว็บไซต์ทางการ
เหมาะสำหรับนักลงทุนคริปโตรายบุคคลหรือไม่?
แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาสำหรับงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยงขององค์กรเป็นหลัก นักลงทุนรายบุคคลทั่วไปจึงมักไม่ได้ใช้เครื่องมือระดับมืออาชีพนี้
ปัญญาประดิษฐ์ (AI) มีบทบาทอย่างไร?
AI ถูกนำมาใช้ในการให้คะแนนความเสี่ยงของกระเป๋าเงินและการระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย เพื่อช่วยให้เจ้าหน้าที่ compliance สามารถเจาะจงเป้าหมายที่ต้องตรวจสอบได้เร็วขึ้น