Scorechain
23 ခုနဲ့ အထက်ရှိတဲ့ ဘလောက်ချွင်း (Blockchain) တွေပေါ်က ပိုက်ဆံအိတ် (Wallet) စွန့်စားရမှု စိစစ်ရေးနဲ့ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) လိုက်နာမှု ပလက်ဖောင်းဖြစ်ပြီး၊ ခရစ်တိုလုပ်ငန်းတွေအတွက် ငွေကြေးစီ
ဝဘ်ဆိုက်သို့ သွားရန် ↗ဒါက ဘာလဲ
Scorechain ဟာ လူဇင်ဘတ်နိုင်ငံကနေ အစပြုလာတဲ့ ဘလောက်ချွင်း ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုနဲ့ ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) လိုက်နာမှု ပလက်ဖောင်းတစ်ခု ဖြစ်ပါတယ်။ ဒါဟာ လိုင်းပေါ်ရှိ ပိုက်ဆံအိတ် လိပ်စာများ၊ ငွေလွှဲမှုများနှင့် ငွေကြေးစီးဆင်းမှုများကို ရုပ်ပုံဖော်ပြပေးပြီး AI အကူအညီနဲ့ စွန့်စားရမှု အမှတ်ပေးစနစ်ကို အသုံးပြုထားပါတယ်။ လိပ်စာတစ်ခုဟာ အရေးယူပိတ်ဆို့ခံထားရတဲ့ စာရင်း၊ လိမ်လည်မှု၊ Dark Web သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချသည့် ဝန်ဆောင်မှုတွေနဲ့ ပတ်သက်နေခြင်း ရှိမရှိ လိုက်နာမှုအဖွဲ့တွေကို ကူညီစစ်ဆေးပေးပါတယ်။ Bitcoin နဲ့ Ethereum အပါအဝင် အဓိက Public Blockchain ၂၃ ခုထาက်မနည်းကို ထောက်ပံ့ပေးထားတယ်လို့ ဆိုထားပြီး စုံစမ်းစစ်ဆေးသူတွေကို ငွေကြေးတစ်ရပ်ရဲ့ အစအဆုံးကို လိုင်းများစွာဖြတ်ကျော်ပြီး ခြေရာခံနိုင်စေပါတယ်။
ဘယ်လိုပြဿနာတွေကို ဖြေရှင်းပေးလဲ
ခရစ်တို ငွေလဲကောင်တာများ၊ ထိန်းသိမ်းပေးသူများ (Custodians) နဲ့ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းတွေဟာ KYC/AML ကို အကောင်အထည်ဖော်တဲ့အခါ ဘလောက်ချွင်းပေါ်က ငွေကြေးစီးဆင်းမှုကို နားမလည်နိုင်တာနဲ့ ငွေလက်ခံ/ပေးချေချိန်မှာ အန္တရာယ်များတဲ့ ငွေကြေးတွေကို ချက်ချင်းမတားဆီးနိုင်တာက အခက်ခဲဆုံးပြဿနာတွေ ဖြစ်ပါတယ်။ Scorechain က ပိုက်ဆံအိတ် စိစစ်ခြင်း၊ ငွေလွှဲမှု စောင့်ကြည့်ခြင်းနဲ့ ငွေကြေးစီးဆင်းမှု စုံစမ်းစစ်ဆေးခြင်းဆိုတဲ့ လုပ်ဆောင်ချက် သုံးခုကို ပံ့ပိုးပေးထားပါတယ်။ လူကိုယ်တိုင် လိုက်လံတိုက်ဆိုင်စစ်ဆေးရမယ့် Blockchain Explorer ရဲ့ အလုပ်တွေကို အစီရင်ခံစာထုတ်ပေးနိုင်ပြီး စာရင်းစစ်မှတ်တမ်း (Audit Trail) ချန်ထားနိုင်တဲ့ လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ ကိရိယာတစ်ခုအဖြစ် ပေါင်းစပ်ပေးထားပါတယ်။ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း လိုအပ်ချက်တွေကို ဖြည့်ဆည်းပေးဖို့ လိုအပ်တဲ့ လိုက်နာမှုအရာရှိများ၊ စွန့်စားရမှု ထိန်းချုပ်ရေး ဝန်ထမ်းများနှင့် ငွေကြေးခင်းကျ్రစ်မှု စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအဖွဲ့တွေအတွက် သင့်လျော်ပြီး စွန့်စားရမှုကို အခြေအမြစ်ရှိရှိ ဆုံးဖြတ်နိုင်စေကာ တာဝန်ရှိသူတွေကို ပြန်လည်ရှင်းပြရာမှာလည်း အဆင်ပြေစေပါတယ်။ လက်ရှိ ထောက်ပံ့ပေးထားတဲ့ Chain အရေအတွက်နဲ့ လုပ်ဆောင်ချက် အသေးစိတ်အတွက်တော့ တရားဝင်ဝဘ်ဆိုဒ်ရဲ့ နောက်ဆုံးထုတ်ပြန်ချက်ကိုသာ အကြံပြုလိုပါတယ်။
အဓိက အင်္ဂါရပ်များ
- ဘလောက်ချွင်း ၂၃ ခုကျော်အထိ ငွေကြေးစီးဆင်းမှုကို ခြေရာခံနိုင်ခြင်း
- AI (ဉာဏ်ရည်တု) အကူအညီဖြင့် ပိုက်ဆံအိတ် စွန့်စားရမှု အမှတ်ပေးစနစ်
- ချက်ချင်း ငွေလွှဲစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်များအတွက် သတိပေးချက်များ
- ငွေကြေးလာရာနှင့် သွားရာလမ်းကြောင်းကို မြင်သာအောင် ပြသပေးသည့် စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးဇယား
- ထုတ်ယူအသုံးပြုနိုင်သည့် လိုက်နာမှုနှင့် စာရင်းစစ် အစီရင်ခံစာများ
- အရေးယူပိတ်ဆို့ခံထားရသည့် စာရင်းများနှင့် အန္တရာယ်မြင့်မားသော အဖွဲ့အစည်းများကို တိုက်ဆိုင်စစ်ဆေးခြင်း
အားသာချက်များ
- ချိန်း (Chain) အများအပြားကို လွှမ်းခြုံနိုင်တာကြောင့် ဒင်္ဂါးအမျိုးအစားစုံလင်စွာ လုပ်ကိုင်နေသူတွေနဲ့ သင့်လျော်ခြင်း
- ရှုပ်ထွေးတဲ့ ဘလောက်ချွင်း ငွေကြေးစီးဆင်းမှုကို နားလည်လွယ်တဲ့ ရုပ်ပုံဖော်ပြချက်အဖြစ် ပြောင်းလဲပေးခြင်း
- စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း စာရင်းစစ်ဆေးမှုကို ရင်ဆိုင်ရာမှာ အဆင်ပြေစေမယ့် သိမ်းဆည်းထားနိုင်တဲ့ အစီရင်ခံစာများ ထုတ်ပေးနိုင်ခြင်း
အားနည်းချက်များ
- အဓိကအားဖြင့် လုပ်ငန်းသုံး လိုက်နာမှုအဖွဲ့များအတွက် ရည်ရွယ်ထားတာကြောင့် တစ်ဦးတည်း အသုံးပြုသူတွေအတွက် အသုံးနည်းခြင်း
- စွန့်စားရမှုအမှတ်ကို ကျွမ်းကျင်ပညာရှင်များက ဆက်လက်ဆန်းစစ်ရန် လိုအပ်ပြီး အလုံးစုံ အားကိုး၍မရခြင်း
အသုံးပြုမှုများ
- ငွေလဲကောင်တာများမှ ဖောက်သည်များ ငွေသွင်းသည့်အခါ မူလပိုက်ဆံအိတ်၏ စွန့်စားရမှုကို ချက်ချင်းစိစစ်ခြင်း
- ငွေကြေးခင်းကျြစ်မှု စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအဖွဲ့များက ခိုးယူခံရသော ငွေကြေးများ၏ Chain ဖြတ်ကျော် စီးဆင်းမှုကို လိုက်လံခြေရာခံခြင်း
- လိုက်နာမှုဌာနမှ ဖောက်သည်များ၏ ငွေလွှဲမှုများကို ပုံမှန်စောင့်ကြည့်ပြီး စာရင်းစစ် အစီရင်ခံစာများ ထုတ်လုပ်ခြင်း
အယ်ဒီတာမှတ်ချက်
ဘလောက်ချွင်း လိုက်နာမှုလောကတွင် သက်တမ်းရင့် ကစားသမားတစ်ဦးဖြစ်ပြီး Chain များကို ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့် လွှမ်းခြုံနိုင်ကာ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်း ဖိအားရှိသော ခရစ်တိုလုပ်ငန်းများအတွက် အထူးသင့်လျော်ပါသည်။
မေးလေ့ရှိသောမေးခွန်းများ
Scorechain 支援哪些區塊鏈？
官方表示支援 23 條以上主流公鏈，涵蓋比特幣、以太坊等生態，實際清單建議以官方最新資訊為準。
它適合個人加密貨幣投資人使用嗎？
它主要定位在企業的合規與風控場景，個人投資人通常用不到這類專業合規工具。
人工智慧在其中扮演什麼角色？
人工智慧主要用於錢包風險評分與可疑交易的辨識，協助合規人員更快鎖定需要調查的對象。