Scorechain

Nền tảng sàng lọc rủi ro ví và phân tích tuân thủ chống rửa tiền (AML) trên hơn 23 blockchain, giúp các doanh nghiệp tiền điện tử giám sát chặt chẽ dòng vốn

4.5 盧森堡

Truy cập website ↗

Scorechain là gì

Scorechain là nền tảng phân tích blockchain và tuân thủ chống rửa tiền (AML) đến từ Luxembourg. Nền tảng này trực quan hóa các địa chỉ ví, giao dịch và luồng vốn trên chuỗi, đồng thời tích hợp điểm rủi ro hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo (AI) để giúp các đội ngũ tuân thủ xác định xem một địa chỉ có dính líu đến danh sách trừng phạt, lừa đảo, dark web hay dịch vụ trộn tiền (mixer) hay không. Nền tảng hỗ trợ hơn 23 blockchain chính, bao gồm hệ sinh thái Bitcoin, Ethereum và nhiều hệ sinh thái khác, cho phép các nhà điều tra theo dõi nguồn gốc và đích đến của cùng một dòng vốn xuyên chuỗi.

Giải quyết vấn đề gì

Khi triển khai KYC/AML, các sàn giao dịch tiền điện tử, đơn vị lưu ký và tổ chức tài chính thường gặp khó khăn nhất trong việc không thể hiểu rõ dòng vốn trên chuỗi, đồng thời khó chặn ngay lập tức các nguồn vốn rủi ro cao tại thời điểm nhận hoặc gửi tiền. Scorechain cung cấp ba tính năng chính: sàng lọc ví, giám sát giao dịch và điều tra dòng vốn, tích hợp công việc tra cứu trình duyệt blockchain vốn phải làm thủ công thành một bộ công cụ tuân thủ có khả năng tạo báo cáo và lưu giữ dấu vết kiểm toán. Nền tảng này rất phù hợp cho các Giám đốc tuân thủ (CCO), nhân viên quản lý rủi ro và đội ngũ điều tra tội phạm tài chính cần đáp ứng các yêu cầu quản lý, giúp việc đánh giá rủi ro có căn cứ và thuận tiện giải trình với cơ quan quản lý. Về số lượng chuỗi được hỗ trợ thực tế và chi tiết tính năng, bạn nên tham khảo thông báo mới nhất từ trang chính thức.

Tính năng chính

Theo dõi dòng vốn trên hơn 23 blockchain
Chấm điểm rủi ro ví được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo
Giám sát giao dịch thời gian thực và cảnh báo hoạt động đáng ngờ
Biểu đồ điều tra trực quan về nguồn gốc và đích đến của dòng vốn
Báo cáo kiểm toán tuân thủ có thể xuất ra
So khớp với danh sách trừng phạt và các thực thể rủi ro cao

Ưu điểm

Phạm vi bao phủ đa chuỗi rộng, phù hợp với các doanh nghiệp kinh doanh đa tiền tệ
Chuyển đổi dòng vốn phức tạp trên chuỗi thành sơ đồ điều tra trực quan, dễ hiểu
Tạo ra các báo cáo có thể lưu trữ, thuận tiện để đối phó với việc kiểm toán quản lý

Nhược điểm

Chủ yếu phục vụ các đội ngũ tuân thủ doanh nghiệp, người dùng cá nhân ít có nhu cầu
Điểm số rủi ro vẫn cần chuyên gia phân tích và đánh giá, không thể hoàn toàn phụ thuộc vào máy móc

Trường hợp sử dụng

Sàn giao dịch sàng lọc rủi ro của ví nguồn ngay khi khách hàng nạp tiền
Đội ngũ điều tra tội phạm tài chính truy lùng hướng đi xuyên chuỗi của một khoản tiền bị đánh cắp
Bộ phận tuân thủ định kỳ giám sát các giao dịch của khách hàng và tạo báo cáo kiểm toán

Ghi chú biên tập

Là một cái tên kỳ cựu trong lĩnh vực tuân thủ blockchain với độ bao phủ đa chuỗi rộng, rất phù hợp cho các doanh nghiệp tiền điện tử đang chịu áp lực quản lý.

Câu hỏi thường gặp

Scorechain hỗ trợ những blockchain nào?

Trang chính thức cho biết họ hỗ trợ hơn 23 blockchain chính, bao gồm hệ sinh thái Bitcoin, Ethereum, v.v. Danh sách thực tế nên được tham khảo theo thông tin mới nhất từ trang chính thức.

Nền tảng này có phù hợp cho nhà đầu tư tiền điện tử cá nhân sử dụng không?

Nền tảng chủ yếu được định vị cho các trường hợp sử dụng về tuân thủ và quản lý rủi ro của doanh nghiệp, nhà đầu tư cá nhân thường không có nhu cầu sử dụng các công cụ tuân thủ chuyên nghiệp này.

Trí tuệ nhân tạo (AI) đóng vai trò gì trong đó?

AI chủ yếu được sử dụng để chấm điểm rủi ro ví và nhận diện các giao dịch đáng ngờ, giúp nhân viên tuân thủ nhanh chóng khoanh vùng các đối tượng cần điều tra.